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心安理財:保險準,投資穩,一本讓你兼顧圓夢和救急的人生理財書

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  • 作者: 宋炎本 追蹤作者 ? 追蹤作者後,您會在第一時間收到作者新書通知。
  • 出版社: 商周出版 追蹤出版社 ? 追蹤出版社後,您會在第一時間收到出版社新書通知。
  • 出版日:2019/11/9
  • ISBN:9789864777600
  • 適讀年齡:全齡適讀
  • 定價: 380
  • 特價: 79 300
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強力推薦

內容簡介

從單身到退休,人生7大夢想逐一圓夢
一本書做完投資理財&保險規劃!


人人都需要理財,若你還有眾多得花大錢的美夢待圓,
你不只要為每個夢想投資存錢,更要做好保險,面對人生無常。
但是理財方法眾多,賺虧過程中的煎熬與動盪,總讓人心煩意亂,
甚至可能為了上上下下的數字而賠上健康。

本書作者宋炎本通過「國際認證理財規劃顧問」專業認證,
提出「心安保險三大配置」+「穩健投資四法」,
讀者可以輕鬆按照書中提供的大量範例與範本,
根據個人預算和需求來選出最適合的理財與保險規劃。

●心安保險三大配置
高中低階三種選擇,再依照身故類、醫療類、長照類險種,細分必備的核心項目與依需求採買的補強項目。
搭配參考年繳保費列表、各類險種完整分析,依預算精準買到高CP值心安保障。

●穩健投資四法
追求三年15~30%獲利,以分批進出、逢低長抱、整合投資和保險等手法,用理財險保全投資錢的戰果。
搭配13個依照年份與目標金額分析的參考範例,完整規劃人生夢想所需資金,讓你能心安理財。

●圓滿人生七大夢想
單身、成家、生子、買房、買車、旅遊、退休,人生七大夢想所需要的保險與投資取向皆不同。
書中精準分析各階段推薦的保險與投資策略,不分年齡都能心安圓夢。

本書可以讓你:買對保障險,存夠救命錢,滾利圓夢金。
投資走得安安穩穩,保險買得完整適切,聰明理財、心安體健!

【本書特色】
1.  完整規劃人生各階段所需的投資與保險工具,搭配大量範例,輔助讀者正確了解需求。
2.  投資佈局有效率,保險安排多樣化,可以心安理財,不受數字動盪、業務話術影響。
3.  身故、醫療、長照類各險種分析,了解何時賠?賠什麼?有多貴?怎麼用?化繁為簡,掌握精髓。
4.  附贈養生別冊,以心安為軸,同時照顧好理財需求與個人健康。

【隨書附贈】
《健康是最高明的投資》養生別冊──長庚生技楊定一董事長、江守山醫師、北醫公衛暨營養學院韓柏檉教授,聯名推薦!

沒有健康,理財無用!理財雖能讓你安身,少病少痛才是真福氣。
本別冊統整作者親身實踐、簡單易行的四大養生技巧,
搭配心安理財的技術,為你同時張起保險、投資、健康三張人生安全網!

【專業推薦】
魏寶生/凱基銀行董事長
陳善忠/上海商銀總經理
邱正弘/安睿宏觀理財規劃顧問(股)總經理
邱沁宜/理財專家

「書中針對每一個夢想,都舉例說明可做什麼投資和保險,每個月又會因而支出多少錢等等。了解這些,你就會充滿動力,務實選擇你這一生想要、而且可以實現的夢想。」──陳善忠,上海商銀總經理

「有成就的人生,就是快樂的人生,健康的身體更是富裕終生的基礎,『心安理財』需要有錢有命做為元素,這些元素的分子正是投資、保險和健康。」──邱正弘,安睿宏觀理財規劃顧問(股)總經理

「以一位消費者與金融老兵的立場,分享他大病後,養身、理財與善用保險的實際經驗,盼能讓大眾更重視健康與理財保險。」──魏寶生,凱基銀行董事長

作者

宋炎本


台大化工系學士、台大商學研究所碩士(MBA)。在長達二十五年的職場生涯中,產業及金融業資歷各半。歷任中國信託儲備幹部、寶僑家品(P&G)品牌經理、潤泰建設協理、潤泰大樓綜合維護公司總經理、復華投信協理、全球復華證券投資顧問股份有限公司董事長。專精個人及企業之投資理財規劃,為國內少數具有全球頂尖金融證照CFP(認證理財規劃顧問)資格者之一。

撰書緣起於當一切都順手時卻遭到健康的重大威脅,所幸完全康復,從此人生轉彎,也因此有了兩本書。希望透過四十多年白手起家的經歷,分享自身驚濤駭浪度過所有錢關和健康的挑戰,緩解讀者對未來的不安。

目錄

自序:理財和養生的崎嶇路,我坎坷走過,你可以走得更輕鬆!
導讀:本書是從單身到退休,遂一圓夢的投資和保險心安規劃

第一部 心安理財的手法:保險準,投資穩
第一章 保險準:保障險,要精準買對又買夠
第一節 九個基本的保險觀念
第二節 死掉、沒死掉、死不掉,怎麼辦?三大類保障險來救你!
第三節 多少保額才算買夠?
第四節 保障險「配置母表」讓你掌握全貌,精準買對又買夠
第二章 保險更準:理財險,儲蓄投資、還本領息
第一節 什麼是理財險?
第二節 低利率時代的壽險型儲蓄險「重儲蓄、輕保障」
第三節 低利率時代的利變年金型儲蓄險「重滾存、輕年金」
第四節 投資型 (變額)年金到底是投資,還是年金?
第三章 投資穩:穩健投資第一、二法;分批進出逢低長抱
第一節 你有沒有這三筆錢:保命錢、投資錢、投機錢?
第二節 穩健投資第一法:定時定額
第三節 穩健投資第二法:心安單筆
第四章 投資更穩:穩健投資第三、四法;整合投資和保險
第一節 穩健投資第三法:用理財險保全投資錢的戰果
第二節 穩健投資第四法:用理財險打地基、投資錢起高樓
第三節 保障險和投資錢也可互補整合

第二部 踏上心安理財的旅途:從單身到退休,逐一圓夢
第五章 出發:1 組保險、2 筆投資;人人必做,尤其單身
第一節 保險準:做好「1 組保險」,度過這輩子的無常
第二節 投資穩:今天做好「2 筆投資」, 就不怕老後沒錢
第三節 出發:各年齡層的1 組保險和2 筆投資總結
第六章 退休:快樂終老
第一節 投資穩:自製「心安」退休年金,在年金改革動盪中自保
第二節 保險準:進一步強化老後的醫療/ 長照保障
第三節 善用「信託」照顧自己,心安老去
第七章 成家:溫馨的兩人世界
第一節 投資穩:成家前,準備成家基金
第二節 保險準:成家後,優先重估身故保額,再斟酌拉高醫療/ 長照保障
第八章 生子:養兒育女樂天倫
第一節 投資穩:生子前,準備生子基金;生子後,準備高等教育基金
第二節 保險準:生子後,大幅提高身故保額,並增加醫療/ 長照保障
第三節 幫小孩買保險?
第四節 善用「保險金信託」,保障弱勢子女
第九章 買房:築個窩
第一節 投資穩:買房前,準備買房基金
第二節 保險準:若有房貸,必買房貸壽險
第十章 海外旅行:翱遊四海
第一節 投資穩:海外大旅行前,準備旅遊基金
第二節 保險準:海外出遊前,買好旅行平安險之「心安旅遊套餐」
第十一章 買車:我的移動城堡
第一節 投資穩:買車前,準備買車基金
第二節 保險準:買車後,任意第三人責任險之「心安開/ 騎車套餐」不可少

附錄一:身故、醫療、長照類各險種大補帖
附錄二:「穩健投資四法」的更多例子

序/導讀

1組保險、2筆投資,過個有錢有命的美好人生
上海商業儲蓄銀行總經理 陳善忠

近年國際社會動盪,黑天鵝滿天飛,學理難測,導致投資理財的挑戰愈來愈高。很高興知道炎本兄要用他三十多年「過來人」的體驗,出版橫跨投資、保險、健康三大領域的書。這不但是一般大眾的福音,更有機會為國內財富管理業務,開啟一條客戶和業者雙贏的坦途。
我帶領過本行的財富管理業務多年,總是力求站在客戶立場,提供適當產品去滿足客戶形形色色的理財需求。我當時就深深覺得,若能有一套完整的架構,把基金、保險這些複雜而零散的產品整合起來,應會更有效率。如今看到這本書,可說恰恰把我當年心中的藍圖具體化了!書中的「1組保險、2筆投資」、保障險「母表」、穩健投資四法、投資和保險的整合等等,不但有方法,更設想各種情境,舉了許多例子解說。相信可以大幅拉近客戶與財富管理業者的距離,增進彼此了解。消極面可減少糾紛,積極面更可兼顧客戶需求和業者利益,提升財富管理的綜效。
年輕人應該看這本書。時下不少年輕人低薪鬱悶,本書可激勵年輕人,讓他們看得到未來。就算月薪22K,只要遵循本書的理財方法,也有機會靠保險對抗風險,靠投資實現夢想,並在退休時有錢安度晚年。
退休族更應好好讀這本書。退休前,怎麼準備一大筆退休金?更精彩的是,退休後,又如何自製每個月至少領3~6萬的退休年金?
追夢族也要讀這本書。本書談的不是幾千、幾萬元就可滿足的小確幸,而是幾十、百萬、甚至上千萬的大夢想。像成家、生子、買房、出國大旅行、買車等。書中針對每一個夢想,都舉例說明可做什麼投資和保險,每個月又會因而支出多少錢等等。了解這些,你就會充滿動力,務實選擇你這一生想要、而且可以實現的夢想。
想要健康的人,這本書的健康別冊會很有用。大家都知道健康比財富重要,但若不是像炎本兄這樣,曾在投資行業打滾,卻在順手時大病一場,瞬間把人生從高峰推落谷底的話,這些大道理大概就只是耳邊風吧?因為失去過,所以他就更珍惜健康。四處請教、學習養生,努力實踐後,再把凌亂的健康資訊彙整成簡單易行的方法。更難得的是,他用「心安」貫穿理財和健康。若非生死關前走一遭,嚐過極度不安滋味的過來人,大概很難有這般體會吧!
這裡所談保險、投資和養生的具體做法,背後都有理論和實務的支持,絕非無憑無據的空論。我跟炎本兄相識二十多年,一直很敬佩他的專業和認真。如今看到他毫不藏私,把自己幾十年過來人的經驗,寫出來跟大眾分享,很榮幸能作序推薦,祝大家都能做好投資、保險和健康,過個有錢又有命的美好人生。

詳細資料

詳細資料

    • 編/譯者
    • 語言
    • 中文繁體
    • 規格
    • 紙本平裝
    • ISBN
    • 9789864777600
    • 分級
    • 普通級
    • 開數
    • 頁數
    • 256
    • 出版地
    • 台灣
    • 適讀年齡
    • 全齡適讀

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