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理科阿伯的存股術:股素人、卡小孜教你資產翻倍的12個選股方法!

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  • 作者: 股素人卡小孜 追蹤作者 ? 追蹤作者後,您會在第一時間收到作者新書通知。
  • 出版社: 大樂文化 追蹤出版社 ? 追蹤出版社後,您會在第一時間收到出版社新書通知。
  • 出版日:2019/12/30
  • ISBN:9789578710511
  • 適讀年齡:全齡適讀
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強力推薦

內容簡介

精選附贈收租股共75
資產翻倍的12個選股方法!

台股還有五年賺一倍的股票嗎?有的!
本書是六十幾歲的股素人,寫給女兒的穩健投資日記,
讓你不看盤也能賺到100%

‧現在每檔股票都好貴!想開始存股,該怎麼買?
‧聽說投資股票要會看線圖,買賣收租股也需要嗎?
‧買進績優股以後套牢怎麼辦?該認賠殺出嗎?

你是否也有這些疑問?放心!本書教你資產翻倍的12個選股方法,更教你輕鬆買到優質股,避開地雷股,3至5年每檔賺到100%!

萬點後,多數績優股進入悲情曲線,因此……
股市上萬點逾240天,創下台灣股市上萬點最久記錄,多數績優股似乎都已達到悲情曲線波峰,這時候該怎麼投資股票獲利?
財經暢銷書作家股素人與卡小孜,教你找出75檔收租潛力股,即使股價位居高點,你也能避免套牢!

在《收租股總覽1》中,他們從《四季報》和《股市總覽》,萃取出60檔「正確價位」、「不用看盤」、「等待上漲100%」的績優股。在《理科阿伯的存股術》裡,更依據股市現況,納入財報最新資訊、董監事改選行情等題材,重新篩選出75檔潛力股,並教你計算出適當買價。從此你不必費心選股,就能讓資產穩穩增值!

潛力收租股太貴怎麼買?用2方案進場最安全
【方案一】分批買進法
挑選股價比「適當買價」高30%以內的潛力股,採取「買跌不買漲」的方式,分批買進。
【方案二】跌20%買進法
挑選符合以下3條件的股票,以「每跌20%買一次」的方式買進。若股價止跌回升,就不再買進。
1. 股價跌至近3至5年最低價。
2. 去年仍配發現金息。
3. 近4季EPS和仍為正值。

投資人常問股素人的存股問題,解答在這裡!
持有多少檔收租股比較好?
【保守型】
持股3至10檔,當閒錢大於1001萬元時,每100萬元加1檔,以15檔為上限。否則在賣掉倍漲股票後,很難找到符合買前檢查表的好存股。
【積極型】
當閒錢小於1000萬元時,持股5至7檔。當閒錢大於1001萬元時,每200萬元加1檔,但不超過10檔。

收租股套牢時,該如何因應?
‧不必設定停利點與停損點,以獲利1至3倍為目標。
‧套牢時,只需逢低加碼,攤平持股成本,就能盡早解套。

遵守投資SOP與心法,存股收租安穩賺
超省時!附贈精選75檔收租潛力股精算分析
‧整合《股市總覽》與「台灣50」的模式,依據近5年財報資訊,挑選出75檔深具收租潛力的股票。
‧為每一檔股票製作4張表來分析,列出7項目,並評比是否適合買進。
‧買進前,以最新4季的財報資料,計算出適當的買進價格。

記住存股心法,才能克服貪婪與恐懼
‧悲情曲線,居高思危;微笑曲線,逢低不懼。
‧遵守紀律與原則,勤作功課不如做對功課。
‧遵守收租股SOP,每年做對2次功,勝過每日看盤辛苦功。
‧買進好存股,要假設從明天起,股市將休市半年。

想掌握董監改選行情賺外快?獨家送你60檔!
2017年初,大同公司受到陸資覬覦,股價在董監改選前7個月內狂漲近5倍,由4.49元漲價到20元。投資人參考本書60檔口袋名單,便可在短期間額外獲利,而買賣的時機與秘訣是……

上演「董監改選行情」戲碼的公司,具有3個特色:
1. 董監事的持股偏低或質押比偏高。
2. 有利益價值且股價低。
3. 資本額低的小型股。

*此書為《股素人、卡小孜的收租股總覽Ⅱ》第二版

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理財書作家 小資女艾蜜莉
財經部落客 股魚
算股高手 陳喬泓

作者

股素人

美國Memphis大學機械能源碩士。機械技師、冷凍空調技師高考及格。正職從事冷凍空調工程設計與節能改善工作,有9本冷凍空調相關著作。

1998年進入股市,只憑感覺買賣股票,3年不到就嚴重虧損而黯然退場。2008年,悟出「買股的3個15準則」與「3個先決條件」的原型理念後,重返股市,從此不再虧損。

2014年起,與卡小孜合著《股票收租法,我4年賺100%》、《我用4張表,存股賺1倍》、《收租股總覽1》及《收租股總覽Ⅱ》,皆為大樂文化出版。

卡小孜

7年級生。台灣大學日文系畢業,日本國立筑波大學碩士。
主要從事日文翻譯及教學工作,副業是服裝設計與製作,閒暇時替股素人整理股市理財資料。2013年,將股素人的投資原型理念改良成「股票收租法」,更自創「收租股買前檢查表」。

目錄

前言  存股理財是無趣的事,因此你準備好了嗎?
作者序1  我是堅持「不缺錢急用,不賣股票」的老頑固/股素人
作者序2  如果有八成勝率的投資方法,你願意試試看嗎?/卡小孜

Chapter 1  我嘮叨一下,存股的遊戲規則是……
1-1 遵守「收租股操作SOP」+「20個存股觀念」
1-2 堅持「適當買價」,你才有機會翻倍獲利
1-3 相信我,存股收租絕對比定存好15倍
1-4 投資務必用閒錢,沒壓力才會腦袋清楚
1-5 必懂25個投資術語,EPS、現金配息率……

Chapter 2  「跌20%+分批買進」,是股市萬點的選股良策
方法1 萬點思維是「買股忍一忍,倍漲賣股可考慮」
方法2 別人說台積電適合存股,為何我卻賣在高點?
方法3 堅持買在微笑曲線時,你就有倍漲的機會
方法4 我會觀察月K線圖,估計「最壞可能套牢多久」
方法5 潛力收租股太貴怎麼買?用2方案進場最安全

Chapter 3  好存股套牢不用怕!學我逢低買進更快翻倍
方法6 買錸德慘賠提醒我,盲信績優股照樣住套房!
方法7 收租股套牢時,掌握跌20%時機加碼來賺錢
方法8 股神巴菲特也曾套牢,怎樣成為獲利前段班的高手?
方法9 收租股沒有停損點,只要買對價錢就能獲利100%

Chapter 4  掌握「董監改選行情」,存股還能搶賺額外財
方法10 董監改選行情能讓股價猛漲50%,怎麼抓時機?
方法11 用一張表,看懂「董監事持股比例」規定
方法12瞄準3關鍵,鎖定下一個董監改選行情股
董監事改選資訊哪裡找?活用公開資訊觀測站……

Chapter 5  上市上櫃股票中,哪些是收租潛力股?(附參考示意圖)
5-1 避免買到「類績優股」套牢,可以從台灣50……當中挑選
5-2 列出150檔真正績優股,給你作為操作的參考
5-3 台灣50這檔ETF並非最好的收租股,因為……

Chapter 6  精選75檔收租潛力股(附參考示意圖)
6-1 用「買前檢查表」來判斷,哪一檔才是潛力股
6-2 用4張表精算75檔股票,找出最佳買賣點
(A)上市股35檔
(B)上櫃股25檔
(C)權重股15檔

圖表索引

序/導讀

前言
存股理財是無趣的事,因此你準備好了嗎?

2014年9月出版第一本股市理財書籍《股票收租法:我4年賺100%》時,我們只是忠實敘述自己存股理財的心得,沒想到無心插柳柳成蔭,獲得讀者的青睞,出版不到2個月,即登上金石堂網路書店投資理財類暢銷排行榜第一名。當時承蒙許多讀者來函詢問,除了逐一回信外,也適時增修原本不夠詳盡的內容。

隔年9月出版的增訂版,除了針對讀者的問題新增補充說明外,還加上旅居美國的熱心讀者蔡博義先生所提供的心得報告,總共增加80頁的內容,正名為《我用4張表‧存股賺1倍》(以下簡稱前書),仍然深獲讀者的支持,出版不到2個月,又登上投資理財類暢銷書排行榜第一名。前書出版後,讀者的問題明顯減少,談的多半是個股問題,令人意外的是,「如何縮短存股獲利100%的時間?」竟是多數讀者的心聲。

為了回應讀者,我們嘗試修正前書的操作準則,進行實驗性操作,並將實際操作結果據實以告。沒有誇大不實的敘述,而是中肯地向讀者報告「好存股一把抓、3~5年100%」的可行性,結論是:實際上可行,但風險可能提高。並在2017年1月出版《收租股總覽1》(以下簡稱總覽1),出版後第2週,便登上投資理財類的暢銷書排行榜榜首,感謝各位!你的支持是我們寫作的原動力。

總覽1除了延續前書的存股理念外,也為希望能「縮短存股獲利1倍時間」的讀者,提供一個明確的存股理財方向,整合「股市總覽」與「台灣50(0050)」兩種模式,定名為「收租股總覽」:從上市櫃的股票中,依據最近5年的財報資訊,整理出60檔當前具有潛力的收租股,製作出如前書所述的4張表,作為各位篩選好存股(績優收租股)時的參考。

沒有永遠的好存股,也沒有只漲不跌的股票,當EPS或本益比呈現大幅漲跌變化時,存股理財SOP必須稍做調整。因此,出版新總覽時,我們也會汰換之前總覽中的弱勢股。

《理科阿伯的存股日記》(以下簡稱本書,初版名為「收租股總覽Ⅱ」),汰換總覽1中的4檔弱勢股,並因應近年股市上萬點、漲多跌少的走勢,增加為75檔收租潛力股。當然,我們並未全數持有這些股票,只是若手中持股倍漲賣出時,將從這75檔股票中,依最近4季的EPS重新計算,找出現階段的好存股。

存股理財是相當無聊的事,股神巴菲特曾說:「如果你不想持股10年,那麼連10分鐘也不要持有。」買進一檔股票,然後抱10年,確實很無聊,如果沒有其他的正職工作,可能會閒得發慌。所以,我們一再誠懇呼籲讀者,存股理財是打零工賺外快(非正職)及用閒錢買股票(價跌心不驚)。

「月有陰晴圓缺、價有漲跌起伏」,股價時起時落是常態,投資理財並非穩賺不賠,連股神巴菲特也是如此。在某次的電視節目訪談中,來賓問巴菲特是否有投資失敗的經驗,巴菲特笑著回答說:「如果時間許可的話,我可以談上三天三夜」。

我們都有其他的正職工作,確實遵守每年只買股票2次的原則,追求的是細水長流的股息收入,8年多來,平均現金股利收入在5.8%~6.3%(目前銀行定期存款的年息≦1.1%),對於這樣的成績,感到很滿足。

在此提醒大家,依照本書的做法操作,不代表就能穩賺不賠。小資族(包含上班族、SOHO族、菜籃族及退休族等股市散戶)若不想淪為股市的輸家,應慎選好存股,耐心等待低價買進時機,並長期持股,每年領取6%的現金股利,穩健獲利不蝕本!

基本上,除非銀行定存年息回到2001年前的6%以上,否則收租股SOP不會改變,只會微調。因此,本書有時仍需引用前書的論點,為了節省篇幅,儘量不再全文贅述,而是加註(前書○-○,或總覽1XXX頁)。

本書提供75檔潛力股,目的在於減少讀者股海撈針、盲目摸索的時間,並不表示這75檔股票目前都適合買進。簡單來說,你不理財,財不理你,我們不認同定期定額基金的懶人投資法(前書第1-2節),除了因為偏高的保管費、管理費等費用外,若價格上漲卻不知獲利贖回,而仍然定期定額扣款,輕則降低獲利空間,重則長年住套房。

基金理財通常是聽從理財專員建議(多會推薦其業績獎金多的基金),自己選定基金之後,把命運交給別人操作,賺錢與否全靠運氣。然而,存股理財只要自己每年做對二次功課即可。選對定存股,存股理財的獲利率多高於基金理財。因此,在買股前,務必以最近4季的EPS計算適當買價,才能降低投資風險。一夕致富聽天命,3年倍還靠人為!

不要只想賺大錢,要想如何不虧本。如果各位的理財理念跟我們一樣,是以存股領息6%為基本的外快收入,把存股3~5年、獲利100%當成意外的年終獎金,本書及前書均是必讀的理想參考書。遵守收租股SOP,理財人生快樂活!

試閱

Chapter 1 我嘮叨一下,存股的遊戲規則是……

1-4 投資務必用閒錢,沒壓力才會腦袋清楚
【散戶常見問題4】
Q:現在銀行房貸利率多在1.6%以下,是否建議增加房貸金額做存股,以賺取6%的殖利率?

我們不建議這樣做,因為沒有穩賺不賠的理財法。投資理財務必用閒錢,也就是即使全部虧損也不會影響生活品質的錢。
到底持有多少檔收租股比較好?多數股市理財專家都建議:「不宜同時持股超過5檔」,主要是為了避免短線操作時管理不易。但存股理財是3~5年的長期持股,宜視閒錢資金多寡及理財心態而定,並分為保守型與積極型(表1-3)。
保守型:持股檔數應在3~10檔,當閒錢≧1001萬元時,可以每100萬元加1檔,以15檔為上限,否則在賣掉倍漲的股票後,很難再找到完全符合收租股買前檢查表的好存股。
積極型:閒錢≦1000萬元時,持股檔數應在5~7檔。當閒錢≧1001萬元時,可以每200萬元加1檔,但不宜超過10檔。

「分散風險」是我們的優先考量,所以每檔股票的首次買入金額應以10萬元為上限(可依閒錢多寡而自行調整,例如股素人為50萬元,卡小孜為20萬元),預留逢低加碼的空間。此外,即使逢低分批買進,每檔股票的總投入金額,以不超過總投資金額的10%為上限,以免股價遽跌時,心驚膽跳而殺低賣股。
長遠來看,保守型存股理財可未雨綢繆為老年生活做準備。到退休時,至少應可存到300張不同公司的股票,退休後可每月賣1、2張獲利較佳的股票當生活費用(3~5萬元),未賣出的股票可繼續生股利、股息。如此一來,即使沒有其他財源,也能賣30年以安度晚年。



Chapter 2 「跌20%+分批買進」,是股市萬點的選股良策

2-1 萬點思維是「買股忍一忍,倍漲賣股可考慮」
【散戶常見問題5】
Q:股市上萬點,現在還可以進場嗎?

這是自2017年5月股市站上萬點以來,很多投資者都在問的問題。
這個問題的答案,看股市站穩萬點後的每日交易量就能知道。2017年9~10月的每日成交金額均高於1500億元(2016年同期多低於1300億元),2017年前10月的證交稅稅收金額創下近3年同期的新高。股市指數愈高,交易愈熱絡,2017年11月28日的交易量甚至飆至2300億元以上,創下近7年來的新記錄!
這是投資人貪婪追高的通病。尤其,當日沖銷及短線操作投資人以賺取5%~15%為目標,股市上萬點更是他們操作獲利的良機。
然而,如果您是準備持股3~5年的存股理財者,當股市上萬點,可進場買股的股票確實減少,因為大多數的收租潛力股即使完全符合收租股SOP,股價也多半已遠高於適當買價,不宜再追高。此時應是賣股的時機點,對於已獲利倍漲的股票,可考慮賣出了結。
在2016年年底,總覽1交稿時,股市指數約9200點,當時書中的60檔收租潛力股中,仍有9檔股票的股價尚可買進並長期持股,然而在2017年年底,股市指數已連續站上萬點超過200天,創股史上萬點最久記錄,大多數績優股的股價多已接近悲情曲線的波峰,使得近1年的ROE呈上升的樂觀局面。此時,若貿然買進股價或本益比已偏高的股票,將會增加長期持股套牢的風險。
因此,在2017年7月1日的前後30天內,股素人與我(卡小孜)均未買進任何一檔股票。在此期間,我賣了亞泰(4974)及閎康(3587)等獲利一倍以上的股票,而股素人也在2017年10月18日,以239.5元賣掉他在2000年5月以157.2元買進的台積電(見表3-1),持股18年加上股利和股息獲利2.7倍,年化報酬率僅7.5%,算是差強人意而已。這是堅持「不缺錢急用不賣」的股素人,18年來首次賣出的股票!
股素人賣台積電獲利2.7倍,但是不能報喜不報憂,別忘了,他也有套牢18年的股票(見表3-1)。2000年,他以205元買進錸德(2349),2017年年底僅剩5元,等於套牢百萬元18年!台積電及錸德在當年均是被看好的熱門明牌股,錸德在買進不到3個月的時候,股價曾一度漲到330元,只是股素人不會賣股票,於是下場淒慘,住了18年的套房,好不容易拜股市上萬點之賜,才得以賣掉台積電獲利了結,來彌補錸德的百萬元虧損。
同一年買進同一支收租股,3年內有人倍漲獲利,卻也有人虧損套牢。其差別就在於,是買在「微笑曲線反轉點」的低價位區,還是「悲情曲線反轉點」的高價位區。
買在高價位區的投資者,多難逃面臨虧損或套牢的局面。由台積電、錸德以及前書第2章所舉的台玻、中鋼、台橡與燦坤等買股經驗來看,以存股3~5年為目標的存股理財者,若高價買進績優股,事後又未逢低加碼,便難逃長期住套房的命運。
股市在高點時,股價變化往往更快,例如:在2017年6月開始寫本書時,我們本想將震旦(2373)及美其瑪(4721)列入收租潛力股,沒想到股價變動極大,兩支股票分別由6月的60元及43元,到11月遽漲為90元及125元,因而作罷。相反地,在6月時,漢唐(2404)股價70元,因為比適當買價高50%以上,原本不列在名單之中,沒想到在11月時下降為53元,所以重新被列入本書的收租潛力股之中。
因此,買入新的定存收租股前,務必再以近4季的EPS計算適當買價,才能降低高價買股而被套牢的風險!

詳細資料

詳細資料

    • 編/譯者
    • 語言
    • 中文繁體
    • 規格
    • 紙本平裝
    • ISBN
    • 9789578710511
    • 分級
    • 普通級
    • 開數
    • 25開15*21cm
    • 頁數
    • 304
    • 出版地
    • 台灣
    • 適讀年齡
    • 全齡適讀

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