找到雪球股,讓你一萬變千萬:這樣活用巴菲特,領薪水照樣理財致富

「連金融風暴都不怕」的16支雪球股,讓你月月領錢!

  • 作者:溫國信
  • 出版社:大是
  • 出版日:2011/1/20
  • ISBN:9789866526794
  • 語言:中文繁體
  • 適讀年齡:全齡適讀
  • 定價:300 元
  • 特價:79237(可得紅利2點)
  • 紅利優惠價:77230(折抵說明)
  • 紅利可抵:7
找到雪球股,讓你一萬變千萬:這樣活用巴菲特,領薪水照樣理財致富
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內容簡介 top

《找到雪球股,讓你一萬變千萬:這樣活用巴菲特,領薪水照樣理財致富》


漲跌你都賺、下跌更值錢,這是什麼股票?
答案:巴菲特一直講、但多數人沒在買的「雪球股」。
這種股票,指數破萬你反而賣、別人恐慌大賣時你正好買,
雪球股達人溫國信找出了16支雪球股,
幾塊該買、何時該賣,簡單執行就能有千萬身價。

首次揭露「連金融風暴都不怕」的16支雪球股,讓你月月領錢。

什麼是「雪球股」?
就像巴菲特說的:「人生就像雪球,最重要的是找到濕漉漉的雪,以及夠長的山坡。」

雪球股的選股原則就是:
一、找到溼漉漉的雪︰

這家公司負責人的誠信良好、
然後等待,等到能以很便宜的成本買進、
這是一支現金殖利率高達6.25%以上、穩定配股配息的股票

二、夠長的山坡︰
就是利用複利公式,將雪球股越滾越大。
如果過去五年的股東權益報酬率還高過15%,那就太完美了。

很多人都在研究巴菲特,但巴菲特的很多概念大家都沒有讀通,作者溫國信則完全照著股神巴菲特的投資特性操作:本金多、利率高、時間長,三者缺一不可。巴菲特投資的波克夏公司每年以22.3%的成長,當年的一萬元經過多年的複利滾利,如今變成2100萬元。

所以如果你才剛出社會,每個月存一萬,持續買一張殖利率超過6.25%的股票,15年之後你將擁有超過200萬以上的本利和,喔, 不,15 年太長了,好,那你就想辦法一個月存兩萬,然後找出殖利率超過6.25%的好股票,五年之後,不到30歲的你將擁有人生第一個100萬,如果你將這100萬再投入殖利率超過6.25%的好股票, 五年之後,數學比我的好的你應該已經算出是多少錢了吧? (詳細計算方式請見本書第二章:一萬如何變千萬)

用一萬元起家,加上雪球股的複利效果,幾年之後你也可以有千萬身價。

所謂的滾雪球,就是這麼簡單的一個道理。

而溫國信自己,就篤行這套用好股票來滾雪球的方法,讓他用薪水在台北市精華地段置產,理財致富。

例子這麼明顯、方法這麼簡單,為什麼大多數人沒去做?

因為你沒有耐心,一領到利息或股息就拿出來花用,沒有讓利去滾利。

其次是觀念錯誤,你投資股票只想賺價差,老想賣在最高買在最低,所以道聽塗說問明牌,不願去找本益比或現金殖利率高於6.25%的股票,只想賺價差的結果很像在賭博,通常是幸運贏了第一把(賺了一個漲停板),接下來卻輸了一屁股(遇上大崩盤)。

本書作者溫國信,一個朝九晚五上班族,多年來專心研究價值投資法、現金殖利率法,從一萬元開始起家,穩穩賺,用銀行定存的複利概念投資股市,從不搶短線、絕不聽信明牌。他教你最妥當的選股竅門︰
一、找出現金殖利率高於6.25%以上的好股票,大盤不好、股價不漲他就領股息,股價大漲勢頭一片大好,他反而獲利賣出。

二、30元的股價很便宜,13 元的股票卻很貴,他怎麼算出來的?

三、避開波動大的電子股,更別用定時定額買基金,為什麼?

四、 想和公務員一樣領月退俸?從現在開始,集滿90張中華電信,你就可以月月錢 提前退休享福。

不只中華電信,溫國信已經先幫你找出16支雪球股,他建議︰最好是自己學會這套找出雪球股的方法、自己先賺。

名人推薦top

    《Smart 智富》月刊總編輯朱紀中
    台北商業技術學院副教授黃耀輝
    司邁克投資公司執行長洪嘉鍮

作者top

  • 作者介紹


    溫國信

    一個朝九晚五的上班族,民國70年隻身到台北工作,買了一支超便宜的水泥股,當時薪水才一萬,卻賠了300元和手續費,之後投資共同基金一樣慘賠,自此不再聽信明牌、不短線進出,專心研究「價值投資法」與「現金殖利率法」,並自創「三角形」與「火箭形」持股策略,穩穩賺,慢慢賺,並以16支高殖利率的「雪球股」創造超過50%以上的獲利。



    作者相關著作:《輕鬆滾出雪球股:當大盤下跌1000點,他卻獲利15%,如何辦到?

目錄 top

找到雪球股,讓你一萬變千萬:這樣活用巴菲特,領薪水照樣理財致富-目錄導覽說明


  • 自 序 萬點來臨時,找對雪球股

    第一章 巴菲特說了,但你沒搞懂的投資智慧
    賠300元,賺回一生智慧
    股神的方法,台股也可套用
    工具這麼多,你懂哪一種?
    【我的投資故事】虧錢的人都贏第一把

    第二章 一萬如何變千萬
    複利,是會下金蛋的鵝
    本金、利率與時間,缺一不可
    加上年金,威力更強
    【我的投資故事】穩穩賺,沒煩沒惱!

    第三章 找到物超所值的雪球股
    ─你一定能懂的「價值投資法」
    什麼是「價值投資法」?
    價值投資法,如何幫你賺錢?
    誰在使用價值投資法?
    價值投資法的基本公式
    小心「價值」的陷阱
    電子股,還是少碰為妙
    【我的投資故事】好股票漲停板,還是該追價!

    第四章 老話一句:現金為王
    認識現金殖利率
    股息的資料,要從哪裡找?
    股息效應投資法
    【我的投資故事】找到好股票,要沉得住氣

    第五章 學投資,你一定要認識巴菲特
    巴菲特的投資哲學
    巴菲特都買些什麼?
    選股,巴菲特只看七件事
    【我的投資故事】需要用錢時才賣股票

    第六章 想找好股票?我有口袋名單
    利用認識倉儲法建立選股名單
    這是我的選股名單
    【我的投資故事】選股要保守,加碼要積極

    第七章 這些是理財知識,還是行銷廣告?
    這些都是理財上的誘惑
    技術分析不是萬能
    盲目相信專家,你就賠慘了
    【我的投資故事】同是證券股,早買晚買績效不同

    第八章 你也喝了基金迷魂湯?
    買共同基金不能算投資
    「定時定額」的迷思
    共同基金,總是報喜不報憂
    市場中,還是有些好基金
    他們才是真正的價值型基金
    【我的投資故事】不動產投資信託,收益真不賴

    第九章 別人恐懼時,你敢貪婪嗎?
    資金配置決定投資績效
    跟融資說再見
    【我的投資故事】90張中華電信,就可以領月退俸了

    第十章 股票投資 謹記十口訣
    一成,只有一成的人賺到錢
    二率,研判買進賣出的兩個率
    三角,資金控管要保持三角形
    四方,利潤與數量構成完美四方形
    五年,殖利率採3至5年平均數
    六趴,殖利率6.25%以上最佳
    七種,持股種類保持多種類別
    八方,以蜘蛛結網為師
    九久,投資時間要久久
    十分,心態要十分保守
    【我的投資故事】買完股票,千萬別跟別人說

    第十一章 關於投資 你想問的是……

    後記 原來,賺錢居然這麼容易

序/導讀 《找到雪球股,讓你一萬變千萬》top

萬點來臨前,找對雪球股
──溫國信
從事股票投資的人非常多,股價的波動也是大家所關心的事,許多人原本只是保守的小玩一下,讓自己的資金能夠稍微有一點資本利得,賺一點小小的外快,但卻因為種種原因,大多陷身虧損與進退失據的環境,甚至因為過度的投機,造成極大的損失,這就是股市的真貌。

但在股市投資中還是有績效卓著的人,這些人中又以美國股神巴菲特獲致最高評價與財富,他之所以成功,當然與他的智慧與策略有關。

我對於巴菲特的成功,一直心嚮往之,所以多年來我不斷閱讀他的相關著作,深入了解他的投資經驗與策略,也閱讀他的老師葛拉漢等人的書,再加入我自己多年來投入股市的見解與經驗,集結成為本書,供大家參考。

巴菲特的老師葛拉漢在《智慧型股票投資人》一書中說:「投資者可能遭遇到部分的類似經驗」,意思是說股票市場的特性就是不斷的波動與循環,所以每個人都還會再次遇到過去所發生的超漲與超跌恐慌。對於這種重複發生的事,理論上大家應該都很有經驗,也有再次面對的因應措施了,但實際上卻不是如此,所以每次都會因為再次的貪婪與恐懼,遭到大大的虧損,或者錯失賺錢的機會。

值此本書出版之時(2011年1月),台灣股票市場又進入即將攻上萬點的投資熱潮中,早已進場的人開始焦慮是否應該在高點下車了,還未進場的人則擔心自己是不是又錯失了一次賺大錢的機會?其實在巴菲特的投資哲學裡,這些問題早已有答案。

股票投資是有正確方法可以依循的,方法對了,可以獲得資本利得和快樂;方法錯了,投機取巧的結果,金錢可能受到損失,心中也會不快樂。

巴菲特曾說:「人生就像雪球,最重要的是找到濕漉漉的雪,以及夠長的山坡。」所以,他的選股原則就是:

一、找到溼漉漉的雪︰這家公司負責人的誠信良好、然後等待,等到能以很便宜的成本買進、這是一支現金殖利率高達6.25%以上、穩定配股配息的股票。

二、夠長的山坡︰就是利用複利公式 ,將雪球股越滾越大。如果過去五年的股東權益報酬率還高過15%,那就太完美了。

其實很多人都在研究巴菲特,但巴菲特的很多概念大家都沒有讀通,股神巴菲特的投資特性是:本金多、利率高、時間長,三者缺一不可,所以如果你現在大學才剛畢業,每個月存一萬,一年存10萬元的本金,持續買一張殖利率超過6.25%的雪球股,15年之後你將擁有超過200萬以上的本利和,喔, 不,15 年太長了,好,那你就想辦法一個月存兩萬,然後找出殖利率超過6.25%的雪球股,5年之後,不到30歲的你將擁有人生的第一個100萬,如果你將這100萬再投入殖利率超過6.25%的雪球股,五年之後,數學比我好的你應該已經算出是多少錢了吧?(詳細的計算方式請見本書第二章)

所謂的滾雪球,就是這麼簡單的一個道理。

例子這麼明顯、方法這麼簡單,為什麼大多數人沒去做?

因為多數人沒有耐心,一領到利息或股息就拿出來花用,沒有讓利去滾利。

其次是觀念錯誤,多數人投資股票只想賺價差,老想賣在最高買在最低,所以道聽塗說問明牌,不願去找本益比或現金殖利率高的股票,只想賺價差的結果很像在賭博,通常是幸運贏了第一把,接下來卻輸了一屁股。

身為巴菲特的信徒,傳播他正確的投資觀,對我而言是一件比賺錢更有意義的事,所以我在書中所討論的價值投資法、複利觀念、現金殖利率計算、資金管理等,都儘量以最簡單的文字配上公式來說明,希望讀者在閱讀之後,能有所助益,建立正確的理財觀。

每次股市大漲,或是大跌,總是有人問我同樣的問題:「我現在應該買股票嗎?那該買什麼股呢?」,如果你真的下定決心開始投入股市,就選巴菲特一直在講、卻沒有人在聽的「雪球股」就對了!

推薦序
股市常勝軍,教你連城訣
──洪嘉鍮 (前力成科技總經理,現為司邁克投資與司邁克國際公司執行長)
兩年前我曾經讀過日本管理大師大前研一所寫的《即戰力》一書。書中特別強調,要成為世界通用的人才,必須要培養「即戰力」,其終極定義是:「即使在一個完全陌生的環境下,也能夠冷靜地透視環境的條件並做出對的判斷與決策」。要及早成為專業人才的最有效方法,就是要具備三種神兵利器的專業能力,即「語言力」、「財務力」與「解決問題」的能力。

說到「財務力」,憑良心講大部分的人只知道收入與支出,至於對資產管理與積極理財,多半一籌莫展,甚至只能將資產保守地存放在銀行定期存款裡,每年領取那少得可憐的利息。

市面上其實有相當多途徑或管道來增值或創造資產,而「股票」就是一個相當好的投資工具。只要使用正確的方法操作,平均獲利水準可達10%以上,技巧高超者,甚至可獲利更多!

俗云:「十賭九輸」,如果你做股票不是屬於長期投資而是短期投機,無庸置疑地,你一定會受到極大的損失。大家都熟悉這個簡單且易懂的道理,但是「知易行難」,還是有很多人前仆後繼的炒短線。癥結問題是股票的流動性很高(變現能力速度快且進出市場易),而且價值每天不斷地在變化,因此大部分的人常在不知不覺中掉入此流動性的陷阱,習於追高殺低,最後導致賠多賺少的命運。

我的同窗好友溫國信先生為股市投資的常勝軍,對於投資大師葛拉漢及巴菲特的股票投資術,已有超過十年以上的研究,並將多年心得及實戰經驗撰寫成本書,不但內容相當豐富而且理論與實務兼備,相互驗證,且淺顯易懂。

明確的觀念:本書特別介紹投資大師葛拉漢及股神巴菲特的「價值投資法」及相關知識。這種正確觀念對於想從事股市投資的人將會有很正面的助益。

務實的操作:藉用「現金殖利率法」、「倉儲法」、精選建立核心持股。另外對股票持有的策略呈三角形的配置,當加權指數越高,持股越少;反之,當加權指數越低,持股就越多。

巴菲特雖然主張股票要長期持有,不過股價若已經過高(殖利率變低)且不符合價值原則的時候,也會趁機賣出並從中賺取股票市場的差價。本書也有類似的論述。

豐富的譬喻:收集及自撰許多簡短的故事,不但淺顯易懂而且令人印象深刻。

實戰的建議:作者根據多年的實戰經驗,除建議讀者如何正確操作股票並避免理財障礙與投資陷阱外,也自創股票投資十個口訣,使讀者更容易記住其中的要訣。

問題的研討:在本書最後一章,作者特別提出常見的問題來探討,希望能解決讀者的疑惑並有助於未來在股市投資中致勝。

在此劇烈競爭的社會環境裡,不管你所學的及所做的工作是什麼,終竟還得要面臨理財問題。如何增加財富並創造美滿的生活,如能愈早學習,對未來的人生愈有幫助。

溫國信先生窮其所學,盡其所知,集理論與實務編撰本書,對於有興趣從事股市投資者將有莫大的助益。有幸能為本書作序並藉此推薦給讀者共同分享!

試閱top

戰勝金融海嘯的16支雪球股
關於投資這件事,我一直是個很保守的人。

1981年時,我隻身到台北謀生,考上特考後進入國營企業上班,當時我一個月的薪水才一萬元左右,想要成家買房子卻沒有錢,於是我決定投資股票賺一點外快,但是當時相關的資訊一點也不發達,我看了半天,選了當時每股才7.9元的「中國力霸」,這是我人生買進的第一張股票!

大概隔了三個月,它一直沒有漲,我等得實在不耐煩了,就以7.6元賣掉,賠了300元和一點手續費。幾年後,隨著台灣的股市整體大漲,「中國力霸」也水漲船高,在1989年9月來到最高價107元。但是,不要太高興,因為再過幾年,這檔股票因為巨額虧損及大量的負債,向台北地方法院聲請重整,後來該集團涉嫌大規模違法掏空及超貸,整個集團因而瓦解,股票當然也變成壁紙了。

每當想起這一段往事,我就覺得好笑,因為我既想學人家買股,卻什麼也不懂,身上也沒什麼錢,挑來挑去,就選擇了價格最便宜的這一檔。但後來我才理解,這檔股票淨值僅10元左右,而且從來不發現金股息,負責人的誠信大有問題,投資這樣的股票,是絕對不會賺錢的。就算真的賺到,也只是運氣好而已。

小賠300元,給當年資金不多的我一個很深刻的教訓,自此以後,我開始認真的研究,但是因為沒有人教,我就去購買專業的股票軟體,每天抓回最新的股票成交資料,然後用技術分析挑選符合特定條件的股票,但是,這樣做的結果很糟,因為電腦會提供你一連串的名單,而且每天變換,但我哪有那麼多錢可以買?尤其當大盤趨勢向下時,股票軟體仍然提供很多建議名單,無法讓人趨吉避凶。

股票做不好,我又聽說共同基金是不錯的投資,就買進某投信公司旗下的日本基金、日本小型基金、日本科技基金,結果小漲之後又大跌,讓我賠得一塌糊塗。



遠離明牌,認真鑽研理財書
這些慘痛的挫敗經驗,讓我不再輕易相信專家的意見,也不再聽信明牌,我開始認真的閱讀跟投資理財有關的書,在一個偶然的機會,我接觸到投資大師班傑明.葛拉漢(Benjamin Graham)的《證券分析》(Security Analysis)和《智慧型股票投資人》(The intelligent investor)這些經典著作,我開始對股票投資的一些概念、方法、標準有了初步的理解與認識,直到我弄懂「價值投資法」的原理與原則之後,發現股神華倫.巴菲特(Warrent Buffett)就是按照這個方法再加上他自己的一些判斷,縱橫股市多年,甚至躲過金融風暴,我因此更加確認,自己找到了股海的明燈,我人生中最寶貴的聚寶盆,於是我開始身體力行的不斷實踐,發現不管股市如何漲跌,都能夠從中獲得一定的利潤,安穩獲利。



我戰勝金融海嘯的16支雪球股
這幾年,股票市場高高低低,波動不小,有總統大選前的大漲,更有金融海嘯的大跌,我也從一個完全不懂的投資菜鳥,變成撰寫部落格與人分享投票經驗的股市達人,這幾年我採用葛拉漢的「價值投資法」與「現金殖利率法」做投資,結果讓我安然渡過金融危機,而且獲利。

我買進股票最重要的理由,就是它具有穩定的分配現金股息的能力,五年平均現金殖利率至少要大於5%,最好的時機是在6.25%以上的時候,分批買進。Reits(不動產證券化產品)則可以容許比較低的現金殖利率,理由是它的現金配息穩定,在低利率時代,是不錯的定存概念股,而且在「股價淨值比」偏低的時候買進,風險並不大。

其次的理由就是公司的特性,例如福懋興業,它的股價僅有淨值的七成,比用「股價淨值比」衡量的「兩倍」便宜很多,符合價值投資法選股條件。它屬於台塑集團,具有企業誠信特質,而且大量轉投資台塑化、福懋科、南亞科等公司,它的轉投資收益相當可觀。



面對萬點行情,你該怎麼找好股票?
如今,各大媒體不斷報導,股市萬點行情即將到來,面對台灣加權指數不斷衝高的局面,你可能有些衝動,也可能有更多的迷惘:

「股價太高了吧?」

「現在還可以買嗎?」

「是不是應該出場了?」

「還有什麼股票可以買?」

各種媒體也照例刊登許多理財專家的預測和投資建議,有的講得天花亂墜,有的則是似是而非。

我給大家的建議是「請以個股是否具有投資價值來判斷,至於加權指數只是參考而已,不必過度關切」,上述的16支雪球股,即使股市及將衝破萬點,許多仍具有投資價值,例如福懋興業(1434)。其他像是中華票(2820)、春源(2010)、福興(9924)四檔,他們在2010年前三季的每股盈餘甚佳,讀者不妨可以參考。



複利,是會下金蛋的鵝
在金錢的管理上,有一隻會下金蛋的鵝,那就是「複利」!如果我們懂得應用複利公式,累積財富就是一件很容易的事。

複利是指每年期滿以後所生的利息,繼續滾入本金生利,簡單來說,複利就是利上滾利,所以像滾雪球一樣,越滾越大。例如本金於第一年期滿所產生的利息,是單利,若利息不滾入本金當中,這個本金於第二年期滿所生的利息仍然是單利。但是,如果將第一年期滿所產生的利息滾入本金當中,這個新的本金於第二年期滿所生的利息,就原始的本金來說就是複利。

以銀行為例,銀行的活期存款產生利息以後,如果你把利息領出來花用,那每半年的利息並不會產生複利效果;但如果不把利息領出,則這些每半年產生的利息就會產生複利效果,只是它的利率太低,不能顯現它的威力。至於銀行的定期存款也可以選擇滾入本金續存,雖然2010年台灣的利率在不到1%的低檔區,但是,複利的效果仍然存在。



股票的複利效果更可觀
股票投資也是同樣的道理,如果你把買的股票每年產生的現金股息都拿出來花掉了,同樣不會產生複利效果;但如果你把每年領的股息都再買進原來這家公司的股票,這樣手上的持股就會不斷增加,就會產生複利效果。

如果一家很賺錢的公司,淨值每年以15%成長,不分配現金股息,也不擴大股本,那麼,它的價值就像是一筆利率15%的定期存款,一直在膨脹,它到底會帶來多少的財富效果?就看你持有多少張股票,以及保留它多少年。如果你手中這樣的股票很多,又長期持有,那麼未來的獲利將會相當可觀。
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語言:中文繁體
規格:平裝
分級:普級
開數:25開15*21cm
頁數:256
出版地:台灣

共6篇好評top

  • ct*12 說:
    書中介紹的倉儲雪球股,不是作者要大家跟著他一起買,一起滾,而是傳達長期價值投資的理念,以及複利所創造的價值,這些都是需要時間,非常推薦給一心要賺短線價差的朋友,原來真正的股票投資是來自理念,而非行動。
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  • 自從這本書出來後,帶起市面上的存股風潮 從這本書出來後才有其他一大堆存股達人 因為簡單易於實用,而且寫出真正的心法,所以人人歡迎 立志存股的人更要反覆研讀
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  • ja*****ei 說:
    在股票市場裡找到正確的方向,而不是聽從名牌到處亂買。 以複利的方式累積自己的財富,值得一看。 而最主要的觀念是將自己的雪球滾大,財富的累積也會更快速。 通貨膨脹以將定存獲得的利潤給吃走了,所以得換個方式才能戰勝通膨。
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  • 這本是適合對於股票的新生們非常適合,書中提到了很多的觀念及教學,可以讓你閱讀此書籍之後,你可以很容易的上手及操作。其中,我以價值投資法及倉儲法居多,且使用性很高,是值得推薦的理財書。
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  • qu******68 說:
    如果你跟我一樣,買股票套牢,買基金賠錢.我強烈建議您花些時間看一下這本書.它沒有複雜的技術分析,也沒有難懂的投資理論,但是它卻告訴你一個方向,一個你明確而且立即可以動手做的方法去尋找自己的雪球股.
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  • ri****an 說:
    坊間有很多在研究有關巴菲特的書籍,有些太過艱深難懂,不是一般大眾所能了解。本書作者依其親身驗證,提暢「平均殖利率法」及「倉儲法」建立選股名單,讓大眾很容易就能選出值得投資的股票,很適合大家閱讀學習,進而衍生出適合自已的投資方法。
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