虛擬通貨的洗錢防制監管
活動訊息
內容簡介
對於洗錢防制，傳統上是採取以加強金流辨識，將「黑錢」扼殺於洗錢活動最初「處置階段」（Placement or Initial）的監管策略；然對於以虛擬通貨為媒介的洗錢犯罪，過去著重將洗錢犯罪扼殺於「處置階段」的監管策略，顯然已非有效防範的手段。
本書以介紹區塊鏈技術之特性為開頭，分析FATF、美國及中國之管制策略，探討我國在法制上所面對的挑戰與機遇。
本書特色
以區塊鏈底層技術之運作邏輯為基底，
結合世界主要國家和國際組織監管架構，
探討有效監管虛擬通貨洗錢防制的可能性。
目錄
謝辭
序
摘要
第一章 緒論
第一節 研究動機與目的
第一項 研究動機
第二項 研究目的
第二節 研究方法
第三節 研究架構
第四節 研究範圍與限制
第二章 以FATF為中心的虛擬通貨洗錢防制規範
第一節 FATF組織體制與發展重點
第二節 傳統反洗錢管制
第一項 洗錢行為之定義
第二項 洗錢行為之處置階段與區分實益
第一款 處置階段（Placement）
第二款 多層化階段（Layering）
第三款 整合階段（Integration）
第四款 小結
第三項 FATF 40項標準建議架構
第一款 洗錢防制及打擊資恐政策與協調（第1-2項建議）
第二款 洗錢與沒收（第3-4項建議）
第三款 資恐（第5-8項建議）
第四款 預防措施防制（第9-23項建議）
第五款 法人與實質受益人辨識（第24-25項建議）
第六款 主管機關權責與制度化措施（第26-35項建議）
第七款 國際合作（第36-40項建議）
第四項 小結
第三節 以虛擬通貨為主之新興反洗錢管制
第一項 FATF 40項標準建議之修正
第一款第15項建議之修正
第二款第15項解釋性註釋之修正
第二項 以風險為本的虛擬通貨反洗錢管制措施
第一款 相關風險指引發展
第二款 2019虛擬通貨風險指引概述
第三款 小結
第四節 小結－－ VA與VASPs監管範圍之再擴張
第三章 主要國家對虛擬通貨之洗錢防制具體管制
第一節 美國
第一項 主管機關與適用法規
第二項 以「匯兌服務」行為為中心之虛擬通貨監管
第一款 「匯兌服務」態樣之特定
第二款 「匯兌服務」態樣之排除
第三款 規範主體應遵循之義務
第四款 具體商業模式之認定
第三項 以紐約州之具體措施為例
第二節 中國
第一項 主管機關與適用法規
第二項 虛擬通貨洗錢防制之監管措施
第一款 全面禁止之監管態度
第二款 全面禁止之例外－－ 香港
第三節 小結
第四章 我國虛擬通貨洗錢防制規範現況
第一節 我國洗錢防制法制概述
第一項 洗錢防制法制發展沿革
第二項 我國洗錢防制法架構
第三項 小結
第二節 以虛擬通貨交易平台為中心之洗錢防制規範現況
第一項 虛擬通貨交易平台產業概況
第二項 虛擬通貨交易平台之管制
第一款 虛擬通貨交易平台管制之困境
第二款 虛擬通貨交易平台管制之突破
第三節 小結－－ 我國虛擬通貨洗錢防制政策再檢討
第五章 結論
參考文獻
序／導讀
自序
區塊鏈的發展帶動比特幣等虛擬通貨的運用，而疫情帶來的全球金融體系衝擊，更使虛擬通貨在資本市場的應用得到前所未有的關注，「如何在不破壞創新的同時，防堵更甚以往的洗錢風險」，則成為各國主管機關在面對區塊鏈上的虛擬通貨時，難以突破的困難。
然虛擬通貨世界的運作畢竟有高度技術成分在內，如何對相關的監管提出有效的建議？認識區塊鏈技術的運作是必不可少的過程。為此，本書在章節的安排上，從區塊鏈共識機制的形成，與比特幣等虛擬通貨得以被信任而具有交換價值的原因開始，說明重要國際組織對於虛擬通貨洗錢的監管理念與方向，並比較我國與世界主要國家的法制差異，最後提出我國管制上可參考的建議。
作者深知相關虛擬通貨洗錢監管法治進展快速，本書亦還有許多可以加強之處，為期能夠符合目前監管之趨勢。希冀閱讀本書的各位先進也能不吝賜教，共同探索區塊鏈的奧妙。
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