Der Einfluss der Net Stable Funding Ratio auf die Liquidit瓣tssteuerung einer deutschen Ban
Der Einfluss der Net Stable Funding Ratio auf die Liquidit瓣tssteuerung
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內容簡介
Studienarbeit aus dem Jahr 2020 im Fachbereich BWL - Bank, B繹rse, Versicherung, Note: 1,3, FOM Hochschule f羹r Oekonomie & Management gemeinn羹tzige GmbH, D羹sseldorf fr羹her Fachhochschule, Veranstaltung: Finanzmarktaufsicht & -regulierung, Sprache: Deutsch, Abstract: Die goldene Bankenregel besagt, dass eine Fristenkongruenz zwischen Verm繹gen und Refinanzierungsmitteln bestehen sollte. Innerhalb der Finanzkrise wurde dieser Grundsatz vernachl瓣ssigt. Es zeigte sich, dass Banken trotz guter Kapitalausstattung aufgrund einer nicht ausreichend risikoorientierten Liquidit瓣tssteuerung in eine Schieflage gerieten. Als Reaktion wurden mit Basel III erstmals einheitliche Liquidit瓣tsstandards f羹r Kreditinstitute formuliert. Mit der NSFR wurde ein Mindeststandard eingef羹hrt, welcher die Liquidit瓣tsstruktur innerhalb eines langfristigen Zeitraums von einem Jahr betrachtet. Hierdurch soll eine ausufernde Fristentransformation und damit eine Verletzung der goldenen Bankenregel k羹nftig begrenzt werden. Das Ziel der Kennzahl ist eine Reduzierung des Liquidit瓣ts- und Refinanzierungsrisikos von Banken und somit eine Erh繹hung der Widerstandskraft gegen Liquidit瓣tsengp瓣sse und eine Reduzierung der Gefahr von negativen Auswirkungen auf die Realwirtschaft innerhalb eines langfristigen Stressszenarios. Die Mindestanforderung ist f羹r deutsche Banken ab dem 28. Juni 2021 einzuhalten, allerdings besteht schon heute eine Meldepflicht. Um die NSFR einhalten zu k繹nnen ist eine Steuerung der Liquidit瓣tsstruktur notwendig. Doch wie l瓣sst sich die NSFR ad瓣quat und nachhaltig steuern, um eine jederzeitige Erf羹llung der NSFR sicherstellen zu k繹nnen? Welches Potenzial und welche Risiken bietet die NSFR? Wie und in welchem Umfang wirkt sich diese erstmalige Regulierung der Liquidit瓣tsstruktur auf die Liquidit瓣tssteuerung deutscher Banken aus? Diese Fragen werden innerhalb dieser Arbeit untersucht und diskutiert. Hierzu wird zun瓣chst die Einf羹hrung der NSFR betrachtet. Anschlie?end erfolgt eine Untersu
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