【電子書】防制洗錢與打擊資恐7日速成
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內容簡介
◎必讀關鍵全在這一本，考前衝刺最有效
◎法條解說清晰易懂，不用死記也能拿高分
◎循序漸進，7天完全攻略考試重點
對有志投身金融業的朋友來說，《洗錢防制法》幾乎是必修的法律課題。隨著金融監理國際化與反洗錢標準日益嚴格，這門原本較冷門的法科，如今在銀行招考、郵政考試、以及金融基測（FIT）中，已逐漸嶄露頭角，成為不可忽視的考科。
這一切的轉捩點，可追溯至2016年兆豐銀行因違反洗錢防制規定，被美國紐約州金融服務署（DFS）開罰1.8億美元，這創下台灣金融史上最高罰款紀錄。當時DFS列舉了兆豐紐約分行六大缺失，包括內控薄弱、未申報可疑交易、客戶盡職審查不實、風控政策不明、稽核報告未依規定回報總行，以及忽視監理建議等。
這起事件不僅震撼金融圈，也促使《洗錢防制法》加速修訂，並強化相關配套措施。此後「反洗錢與打擊資恐」成為金融及法遵領域的熱門關鍵字，相關法規及實務操作也持續受到高度關注。
筆者針對近年考試試題分析，發現銀行招考的題目中，超過七成考題集中在法條本身（尤其是「金融機構防制洗錢辦法」跟「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」）。這也意味著，只要能「熟讀法條」，就能輕鬆拿下大部分分數！至於其餘不到三成的題目，本書彙整了重點概念與題型解析，幫助讀者建立扎實的反洗錢基礎，掌握命題方向。
建議的準備方式是：先理解各主體的法律定位與基本架構，再以快速瀏覽方式掌握法條脈絡，建立初步印象後，立刻進行刷題，透過錯題找出記憶盲區，接著以「詳讀」方式聚焦高頻考點。如此一來，第二輪複習會有熟悉感，效率也將大幅提升。到了最後衝刺階段，你會發現除了少數冷僻條文外，常考的關鍵詞與數據其實就集中在那些地方。
◎法條解說清晰易懂，不用死記也能拿高分
◎循序漸進，7天完全攻略考試重點
對有志投身金融業的朋友來說，《洗錢防制法》幾乎是必修的法律課題。隨著金融監理國際化與反洗錢標準日益嚴格，這門原本較冷門的法科，如今在銀行招考、郵政考試、以及金融基測（FIT）中，已逐漸嶄露頭角，成為不可忽視的考科。
這一切的轉捩點，可追溯至2016年兆豐銀行因違反洗錢防制規定，被美國紐約州金融服務署（DFS）開罰1.8億美元，這創下台灣金融史上最高罰款紀錄。當時DFS列舉了兆豐紐約分行六大缺失，包括內控薄弱、未申報可疑交易、客戶盡職審查不實、風控政策不明、稽核報告未依規定回報總行，以及忽視監理建議等。
這起事件不僅震撼金融圈，也促使《洗錢防制法》加速修訂，並強化相關配套措施。此後「反洗錢與打擊資恐」成為金融及法遵領域的熱門關鍵字，相關法規及實務操作也持續受到高度關注。
筆者針對近年考試試題分析，發現銀行招考的題目中，超過七成考題集中在法條本身（尤其是「金融機構防制洗錢辦法」跟「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」）。這也意味著，只要能「熟讀法條」，就能輕鬆拿下大部分分數！至於其餘不到三成的題目，本書彙整了重點概念與題型解析，幫助讀者建立扎實的反洗錢基礎，掌握命題方向。
建議的準備方式是：先理解各主體的法律定位與基本架構，再以快速瀏覽方式掌握法條脈絡，建立初步印象後，立刻進行刷題，透過錯題找出記憶盲區，接著以「詳讀」方式聚焦高頻考點。如此一來，第二輪複習會有熟悉感，效率也將大幅提升。到了最後衝刺階段，你會發現除了少數冷僻條文外，常考的關鍵詞與數據其實就集中在那些地方。
目錄
本科準備要領，CP值爆高！
Part01 防制洗錢與打擊資恐政策及法令
Day 01 概述
一、相關名詞定義
二、國際防制組織
三、FATF40項建議及內容簡述
四、洗錢防制法最新修正（2024/07/31版）
五、資恐防制法預告修正
六、精選題解
Day 02 銀行業防制洗錢及打擊資恐政策執行重點
一、基礎架構
(一)金融機構（洗錢防制法§5I、II）
(二)指定之非金融事業或人員（洗錢防制法§5Ⅲ）
(三)風險基礎方法（Risk-based Approach, RBA）
(四)客戶審查（Customer Due Diligence, CDD）
(五)紀錄保存
(六)大額通貨及可疑交易申報
(七)內控制度
二、自律規範
(一)中華民國銀行公會「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」（108/04/23版）
(二)附錄：疑似洗錢或資恐交易態樣（106/06/28版）
(三)附錄：銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引（108/04/23版）
三、精選試題
Day 03 證券、期貨暨投信顧業防制洗錢及打擊資恐政策執行重點
一、基礎架構
(一)辨識、評估及瞭解洗錢資恐風險
(二)風險管控措施
二、自律規範
(一)中華民國證券商業同業公會證券商防制洗錢及打擊資恐注意事項範本（108/12/19版）
(二)附錄：疑似洗錢、資恐或武擴交易態樣（113/05/17版）
(三)證券商評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引（108/07/08版）
三、精選試題
Day 04 保險業防制洗錢及打擊資恐政策執行重點
一、基礎架構
(一)保險業易被利用於洗錢活動原因
(二)保險業實務上常見的洗錢類型
(三)國內外案例
(四)保險業疑似洗錢交易辨識技巧
二、自律規範
(一)人壽保險業防制洗錢及打擊資恐、資助武擴注意事項範本（114/01/23版）
(二)附錄：疑似洗錢或資恐交易態樣（110/04/27版）
(三)附件：保險業評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引（108/06/17版）
三、精選試題
Part02 法規重點彙編
Day 05 我國防制洗錢及打擊資恐相關法規
一、我國防制洗錢及打擊資恐相關法規
二、考前必背摘要筆記
Part 03 最新試題解析
Day 06 銀行、金融雇員招考試題
113年第一銀行第一次新進人員
113年第一銀行第二次新進人員
113年彰化銀行新進人員
113年臺灣中小企業銀行新進人員
113年土地銀行新進人員
114年第一銀行新進人員
114年彰化銀行新進人員
114年中華郵政職階人員
Day 07 台灣金融研訓院防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗
113年 第1次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗
113年 第2次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗
113年 第3次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗
113年 第4次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗
114年 第1次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗
114年 第2次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗
Part01 防制洗錢與打擊資恐政策及法令
Day 01 概述
一、相關名詞定義
二、國際防制組織
三、FATF40項建議及內容簡述
四、洗錢防制法最新修正（2024/07/31版）
五、資恐防制法預告修正
六、精選題解
Day 02 銀行業防制洗錢及打擊資恐政策執行重點
一、基礎架構
(一)金融機構（洗錢防制法§5I、II）
(二)指定之非金融事業或人員（洗錢防制法§5Ⅲ）
(三)風險基礎方法（Risk-based Approach, RBA）
(四)客戶審查（Customer Due Diligence, CDD）
(五)紀錄保存
(六)大額通貨及可疑交易申報
(七)內控制度
二、自律規範
(一)中華民國銀行公會「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」（108/04/23版）
(二)附錄：疑似洗錢或資恐交易態樣（106/06/28版）
(三)附錄：銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引（108/04/23版）
三、精選試題
Day 03 證券、期貨暨投信顧業防制洗錢及打擊資恐政策執行重點
一、基礎架構
(一)辨識、評估及瞭解洗錢資恐風險
(二)風險管控措施
二、自律規範
(一)中華民國證券商業同業公會證券商防制洗錢及打擊資恐注意事項範本（108/12/19版）
(二)附錄：疑似洗錢、資恐或武擴交易態樣（113/05/17版）
(三)證券商評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引（108/07/08版）
三、精選試題
Day 04 保險業防制洗錢及打擊資恐政策執行重點
一、基礎架構
(一)保險業易被利用於洗錢活動原因
(二)保險業實務上常見的洗錢類型
(三)國內外案例
(四)保險業疑似洗錢交易辨識技巧
二、自律規範
(一)人壽保險業防制洗錢及打擊資恐、資助武擴注意事項範本（114/01/23版）
(二)附錄：疑似洗錢或資恐交易態樣（110/04/27版）
(三)附件：保險業評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引（108/06/17版）
三、精選試題
Part02 法規重點彙編
Day 05 我國防制洗錢及打擊資恐相關法規
一、我國防制洗錢及打擊資恐相關法規
二、考前必背摘要筆記
Part 03 最新試題解析
Day 06 銀行、金融雇員招考試題
113年第一銀行第一次新進人員
113年第一銀行第二次新進人員
113年彰化銀行新進人員
113年臺灣中小企業銀行新進人員
113年土地銀行新進人員
114年第一銀行新進人員
114年彰化銀行新進人員
114年中華郵政職階人員
Day 07 台灣金融研訓院防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗
113年 第1次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗
113年 第2次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗
113年 第3次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗
113年 第4次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗
114年 第1次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗
114年 第2次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗
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