1.1 人壽保險營業處的經營與管理
人壽保險營業處是一個很特殊的企業單位，雖然各公司組織的設計大不相同，但基本上是大同小異，國內前幾大壽險公司全國都有300多個營業處，近日因規模及成本的考慮，數目可能會減少。
台灣壽險業自西元1963年開始營業，已有逾60年的歷史，很多處經理已屆65歲法定退休年齡。然而壽險營業處有一定的晉升規定（需要一定的年資、人數及業績才能晉升一級），不像其他主管只憑學歷、資歷聘任。所以，最近很多營業處因為處經理退休被整併，公司派內勤組訓專員暫代處經理。
營業處的另一特點是十分缺乏人力資源，尤其是管理人才的資源。一般而言，處經理必須負起所有責任，區經理往往只是陪暖組員，重要決策都是看著處經理執行。然而處經理不可能是全能，如此營業處的效能及效率可能就會低落。業界有些單位善用經營委員會，有效提升營業處的績效；本書將在第四章更深入的探討。
最近業界又掀起了另一股風氣，那就是經紀人與代理人公司（本書簡稱經代公司）的崛起。經代公司利用跟多家保險公司簽約的優勢（即可以去跟客戶說明有更多的選擇），擁有較高的佣金、免業績考核、免出勤考核、免參加開會、離開可續領佣金等誘因，吸引較成熟的業務員或業務主管從保險公司跳槽到其公司。
然而除了人壽保險營業處處經理的職掌外，作者認為要做好壽險營業處處經理的工作，一定要精通「管理學」！也就是要了解如何做好工作的效能與效率，以達成組織的目標。包括精通管理的功能、做好經理人的角色、發揮經理人的技巧，還有執行經理人的活動，其中重點在傳統的管理與領導、定期與不定期的溝通、與利益關係人的人際網絡，以及計畫、執行與控制的有效執行。
1.2 組織
組織（organization）是將人員做制度上的安排，以達成公司某些特定的目標。壽險或經代公司的營業處即是一個組織，一般而言，其目標多為業績或人數。
⊙管理者對組織為何很重要
管理者對組織十分重要，理由有3個：
1.在當今這種不確定、複雜而且混亂的環境中，組織比過去任何時代都更需要管理者。
2.管理者對組織任務的達成非常關鍵。
3.根據蓋洛普對數百萬名員工及數萬名管理者的調查顯示，影響員工生產力與向心力最重要的因素不是薪水、福利或工作環境，而是員工和直屬長官的關係是否良好。另外的調查也發現，公司的管理方式和其財務績效有很密切的關係。
1.3 組織內的管理階層
一、管理者是誰
先說明組織內的管理階層如下：
1.基層管理者（first-line managers）：是管理的最基層，負責有關產品製造或顧客服務的管理。
2.中階管理者（middle managers）：介於基層管理者與高階管理者之間，他們的工作是管理基層管理者。
3.高階管理者（top managers）：負責制定組織全面性的決策，並決定組織的計畫與目標。
二、營業處組織的層級
營業處組織的層級有4層：1.基層員工（業務代表）；2.基層管理者（主任／襄理）；3.中階管理者（區經理）；4.高階管理者（處經理／協理、副總經理）。一般總公司還設有部長（或其他名稱）來管理營業單位。
人壽保險營業處是一個很特殊的企業單位，雖然各公司組織的設計大不相同，但基本上是大同小異，國內前幾大壽險公司全國都有300多個營業處，近日因規模及成本的考慮，數目可能會減少。
台灣壽險業自西元1963年開始營業，已有逾60年的歷史，很多處經理已屆65歲法定退休年齡。然而壽險營業處有一定的晉升規定（需要一定的年資、人數及業績才能晉升一級），不像其他主管只憑學歷、資歷聘任。所以，最近很多營業處因為處經理退休被整併，公司派內勤組訓專員暫代處經理。
營業處的另一特點是十分缺乏人力資源，尤其是管理人才的資源。一般而言，處經理必須負起所有責任，區經理往往只是陪暖組員，重要決策都是看著處經理執行。然而處經理不可能是全能，如此營業處的效能及效率可能就會低落。業界有些單位善用經營委員會，有效提升營業處的績效；本書將在第四章更深入的探討。
最近業界又掀起了另一股風氣，那就是經紀人與代理人公司（本書簡稱經代公司）的崛起。經代公司利用跟多家保險公司簽約的優勢（即可以去跟客戶說明有更多的選擇），擁有較高的佣金、免業績考核、免出勤考核、免參加開會、離開可續領佣金等誘因，吸引較成熟的業務員或業務主管從保險公司跳槽到其公司。
然而除了人壽保險營業處處經理的職掌外，作者認為要做好壽險營業處處經理的工作，一定要精通「管理學」！也就是要了解如何做好工作的效能與效率，以達成組織的目標。包括精通管理的功能、做好經理人的角色、發揮經理人的技巧，還有執行經理人的活動，其中重點在傳統的管理與領導、定期與不定期的溝通、與利益關係人的人際網絡，以及計畫、執行與控制的有效執行。
1.2 組織
組織（organization）是將人員做制度上的安排，以達成公司某些特定的目標。壽險或經代公司的營業處即是一個組織，一般而言，其目標多為業績或人數。
⊙管理者對組織為何很重要
管理者對組織十分重要，理由有3個：
1.在當今這種不確定、複雜而且混亂的環境中，組織比過去任何時代都更需要管理者。
2.管理者對組織任務的達成非常關鍵。
3.根據蓋洛普對數百萬名員工及數萬名管理者的調查顯示，影響員工生產力與向心力最重要的因素不是薪水、福利或工作環境，而是員工和直屬長官的關係是否良好。另外的調查也發現，公司的管理方式和其財務績效有很密切的關係。
1.3 組織內的管理階層
一、管理者是誰
先說明組織內的管理階層如下：
1.基層管理者（first-line managers）：是管理的最基層，負責有關產品製造或顧客服務的管理。
2.中階管理者（middle managers）：介於基層管理者與高階管理者之間，他們的工作是管理基層管理者。
3.高階管理者（top managers）：負責制定組織全面性的決策，並決定組織的計畫與目標。
二、營業處組織的層級
營業處組織的層級有4層：1.基層員工（業務代表）；2.基層管理者（主任／襄理）；3.中階管理者（區經理）；4.高階管理者（處經理／協理、副總經理）。一般總公司還設有部長（或其他名稱）來管理營業單位。
