股票自動交易系統：擊敗多空循環的系統化獲利方法
Automated Stock Trading Systems
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內容簡介
以多元獨立策略組合，構築穩健自動化獲利模式
結合多種非相關性交易系統，打造自動化運作的完整架構。
讓交易者在任何市況中保持優勢，遠勝單一策略的脆弱性！
持續、超越市場的成長，並同時降低風險，是所有交易者夢寐以求的「聖杯」。作者勞倫斯．本斯多普透過多年實戰，證明這並非遙不可及的理想。他建立一套結合多種量化交易系統的架構，能在牛市、熊市與盤整市中靈活運作，形成完整的自動化系統，無論市場環境如何變化，都能追求卓越成果。
在《股票自動交易系統》一書中，本斯多普詳細揭示一種非相關、多系統的整合方法，讀者不僅能理解其背後的原理，還能依自身情況加以實作。他運用歷史價格數據，開發出具統計優勢的交易策略，並將這些策略自動化整合。過去 24 年的模擬紀錄顯示，該系統能在市場指數表現平平時，依然穩定創造高雙位數的報酬，同時將回檔控制在極低水準。
透過本書，你將學到：
•如何建構多系統組合，降低單一策略失效的風險
•為何「非相關性」是長期穩定獲利的關鍵
•運用歷史數據建立具有統計優勢的系統化策略
•把交易自動化，讓情緒與人性偏差不再干擾決策
這是一條讓交易者在各種市況下穩健成長的道路。跟隨本斯多普的方法，你將能實現可靠、卓越、且不必承擔過度風險的交易績效。
結合多種非相關性交易系統，打造自動化運作的完整架構。
讓交易者在任何市況中保持優勢，遠勝單一策略的脆弱性！
持續、超越市場的成長，並同時降低風險，是所有交易者夢寐以求的「聖杯」。作者勞倫斯．本斯多普透過多年實戰，證明這並非遙不可及的理想。他建立一套結合多種量化交易系統的架構，能在牛市、熊市與盤整市中靈活運作，形成完整的自動化系統，無論市場環境如何變化，都能追求卓越成果。
在《股票自動交易系統》一書中，本斯多普詳細揭示一種非相關、多系統的整合方法，讀者不僅能理解其背後的原理，還能依自身情況加以實作。他運用歷史價格數據，開發出具統計優勢的交易策略，並將這些策略自動化整合。過去 24 年的模擬紀錄顯示，該系統能在市場指數表現平平時，依然穩定創造高雙位數的報酬，同時將回檔控制在極低水準。
透過本書，你將學到：
•如何建構多系統組合，降低單一策略失效的風險
•為何「非相關性」是長期穩定獲利的關鍵
•運用歷史數據建立具有統計優勢的系統化策略
•把交易自動化，讓情緒與人性偏差不再干擾決策
這是一條讓交易者在各種市況下穩健成長的道路。跟隨本斯多普的方法，你將能實現可靠、卓越、且不必承擔過度風險的交易績效。
目錄
免責聲明
謝詞
導論
Chapter1 不論市場發展如何，績效報酬都會更好
Chapter2 不相關交易系統：原理與運作
Chapter3 不論多空盤整，都能穩健獲利
Chapter4 想要成功：首先需要界定目的
Chapter5 調整部位規模，達成財務目標
Chapter6 每個交易系統的12 個構成要素
Chapter7 結合不相關系統來提升風險調整後報酬：系統 1、2 和 3
Chapter8 同時交易多套系統為何能夠提升績效
Chapter9 不相關系統增添構成數量：系統 4、5 和 6
Chapter10 未知蘊含的風險：系統 7
結論
延伸資源
關於作者
謝詞
導論
Chapter1 不論市場發展如何，績效報酬都會更好
Chapter2 不相關交易系統：原理與運作
Chapter3 不論多空盤整，都能穩健獲利
Chapter4 想要成功：首先需要界定目的
Chapter5 調整部位規模，達成財務目標
Chapter6 每個交易系統的12 個構成要素
Chapter7 結合不相關系統來提升風險調整後報酬：系統 1、2 和 3
Chapter8 同時交易多套系統為何能夠提升績效
Chapter9 不相關系統增添構成數量：系統 4、5 和 6
Chapter10 未知蘊含的風險：系統 7
結論
延伸資源
關於作者
試閱
導論
對於基本分析投資顧問來說，2009 年3 月份以來的十年期間是一段理想歲月。人們在這段期間很容易賺錢，因為市場行情持續走高。可是，我們千萬要弄清楚：不可搞混了多頭行情與交易技巧之間的差異。人們只要有一陣子可以輕鬆賺錢，就可能因此變得自信滿滿，總認為市場會如此繼續發展。
然而，我們的記憶很短暫。很多交易者已經忘記2008 年曾經發生過的市場狀況。2018 年底，我們雖然歷經下跌行情的洗禮，但就本書撰寫的2019 年中期來說，股票市場已經再創歷史新高。不過，多頭市場總會有結束的一天。空頭市場勢必會來臨。我們不知道這會發生在什麼時候，也不知道空頭行情的規模會有多大。一旦如此，這類走勢往往極為嚴峻，嚴重程度可能會遠超過多數人的想像。我之所以撰寫本書，目的是希望各位的投資可以預作安排，確保在各種市況下都能受到妥善保護與獲利。從根本上來說，要讓自己在精神上免受任何市場波動影響，無論是上漲、下跌或橫向盤整。否則的話，你過去8 年或10 年所累積的獲利可能發生部分或全部的虧損。這類虧損可能發生在半年之內。
與我一起共事的交易者普遍存在一種恐懼心理。大家害怕自己不知道自己正在做些什麼。即使你已經賺了一些錢，仍會擔心行情隨時反轉，而不知如何因應。你害怕既有的獲利可能得而復失。即使行情繼續上漲，人們也會擔心即將發生的跌勢，而且不知如何是好。
本書的讀者當中，有很多人都經歷過嚴重的空頭行情，譬如2008 年曾經發生的股災，這方面的痛楚雖然可能隨著時間久遠而淡化，但記憶總是不會完全被磨滅的。你可能僱用了投資顧問，但在行情上漲過程中，這些顧問的表現通常難以超越參考基準，碰到下跌行情，你的虧損還會遠遠落後參考基準。對於這種程度的「績效」，你竟然還得付費才能取得！
如何學會用這套方法交易
我不能算是標準的投資顧問。事實上，我根本稱不上是投資顧問。我是一個自學的金融交易者。1990 年代，我在墨西哥經營激流泛舟事業。至於我們家族，則在紐西蘭擁有一家小型風險投資公司──當時正陷入困境。該公司聘僱的投資顧問顯然不勝任，連續進行了幾筆不當的投資。我父親打電話對我說：「聽好，情況相當糟糕，這幾個投資顧問顯然不值得信任。我需要找到我能夠信賴的人。」這些投資涉及的資金規模相當龐大，於是我結束了在墨西哥的生活，返家開始整頓家族的財務投資生意。
我必須自學，我沒有數學的學位。我也沒有金融財務方面的學位。可是，我的腦筋還算靈光，衝勁十足，而且樂意辛勤工作，父親相信我可以把局面扭轉過來。我則琢磨著應該如何進行。
這家公司涉及兩個主要經營領域：一是風險資本投資，一是股票交易。經過兩三個月的梳理之後，我發現我們聘僱的投資顧問各懷鬼胎，全然不勝任。所以，我把他們全部都開除。
我決定自行處理投資組合。當時正逢2000 年網際網路泡沫崩盤開始。我們眼看著過去累積的獲利快速消失，我們聘僱的市場投資顧問表示：「勞倫斯，不用擔心，只要繼續堅持下去，行情還會回來的。」我當時認為：「這些人都來自大型銀行，想必十分精明，我應該可以信賴他們。」
我繼續自學，思考行情可能的發展方向，同時也目睹這些投資顧問與銀行家推薦的股票──譬如：安隆（Enron）和世界通訊（WorldCom）──價格暴跌到零。我認為整個投資組合呈現的風險／報酬結構完全不恰當。於是，我決定不理會所有投資顧問的建議，把整個投資組合全部轉為現金。結果證明我的決策非常明智，因為我們當時正處於大空頭市場的開端。這個時候如果沒有斷然套現，損失顯然會更嚴重得多。
我們還沒有開始賺錢，但不再繼續虧損了。整個發展讓我對於外部投資顧問徹底喪失信心。我必須盡可能地自學，取得完整的控制權，尋找某種適合我們家族事業的投資方法。我開始參加交易課程，閱讀五百多本各種投資和交易方面的書籍，探索各種投資風格和策略。最後，我得到一個結論，我必須找到某種投資方法，這套方法呈現充分的統計證據顯示我的交易確實具備優勢。
我發現多數交易者與投資顧問是運用基本分析擬定決策，但這畢竟僅代表有根據的猜測而已。如此從事投資並不能取得長期穩定的績效。
我需要證據。這促使我進一步研究統計學相關而有所根據的交易方法，它們的算法簡單，可以被編製為電腦程式。運用市場歷史資料，我可以觀察各種方法如果實際運用於過去的結果。這給予我信心，我知道自己只要按照這些規則進行這些交易，那麼起碼知道持續運用該規則，統計結果大體上會如何。
Chapter1 不論市場發展如何，績效報酬都會更好
人們為何依據情緒進行交易
這種情況為何會發生？世界上畢竟充斥著各種金融資訊，足以淹沒整個媒體。可是，多數交易者似乎並不瞭解一點：金融媒體機構有他們自己的考量，這些考量未必符合交易者的利益。他們的考量是盡可能賺取廣告收益；他們希望盡可能提供可以吸引交易者的資訊。當行情下跌或出現重大賣壓，媒體一定會確保你能看到。他們渲染金融市場的恐慌。然後，他們訪問所謂的專家或投資顧問，雖然這些人實際上只是表達個人意見。他們被捲入這場遊戲，他們甚至相信自己的說法，但他們只是根據他們在電視上看到的東西做出預測而已。
電視上紅咚咚的一片，走勢圖顯示的趨勢向下，每個人都預測著行情接下來會如何發展──所有這一切都對於交易者構成沉重的壓力和恐懼。交易者不知道如何是好？他們應該出場嗎？雖然資訊傳播業者希望他們繼續追蹤觀察。這點是最重要的。這也是他們的目的所在。
大多數交易者的行為會是情緒化的，遠超過他們自己願意承認的程度。當他們看著自己的交易帳戶，想的會是損失了多少金額而不是百分率，這會造成種種不確定。他們沒辦法理性思考，首先是因為受到CNBC 上名嘴們談論各種恐怖故事的影響，其次是交易者的思緒僅考慮到帳戶內流失的金額。處在這種情況下，情緒會全然壓倒理性。他們深感恐懼，希望保留手中尚存的東西。
處在非理性的心境下，你感到恐懼，還有你透過CNBC 和《華爾街日報》聽到各種恐怖故事，這是你最不適合擬定交易決策的時候，因為這些決策都不是根據邏輯分析擬定的。它們主要是考慮交易帳戶的損失。人類普遍存在強烈的損失厭惡傾向，不願承擔虧損。可是，我們知道，想要賺錢就必須願意承擔風險，有時候也確實會發生虧損。
交易帳戶規模不論有多大，你都希望帳戶繼續成長。人們天性就會不斷估算自己擁有多少錢，發生了多少盈虧。另外，人們往往會習慣於思考絕對金額，不是相對百分率。帳面發生10% 的虧損似乎還可以接受，但帳戶規模如果是100 萬，你可能會告訴自己，「我剛虧損了10 萬。」所以，帳戶規模如果是1,000 萬，10% 的虧損也就是100 萬。百分率雖然相同，但用絕對金額來看可能會讓你變得不理性。
我可以清楚看到自己在這些方面的問題。剛開始的時候，我的交易帳戶有30,000，我告訴自己，我可以接受20% 的帳戶耗損。換言之，這相當於6,000。看起來似乎還算合理。可是，假定我的交易帳戶規模來到200 萬；這種情況下，20% 就是400,000。這種水準的金額會讓你擬定策略的心理狀態全然不同。相對於30,000，雖然百分比相同，策略與市場走勢也一致，但面對龐大的絕對金額時，心理感受必然大不相同。
如何對抗情緒
即使最精明的交易者，也難免受到恐懼與非理性行為的影響。為了防範這方面的問題，最好是使用經過統計資料驗證的自動化交易系統。其次，若能確信系統的設計符合理性原則，就能將交易決策交由電腦執行。設計交易系統的過程中，我們知道自己沒有受到情緒影響，電腦當然也沒有情緒。電腦只是根據交易決策的運算方法執行指令。交易策略如果設計恰當，能夠確實反映你的風險容忍偏好，而且你也相信電腦運算方法具備長期優勢，你自然就可以按照電腦的指示採取行動。這是最適合從事交易的狀況。市場每天的價格波動已經不會對你構成影響，因為你知道行情不論如何變化，你的系統都具備長期獲利能力。
舉例來說，如果市場出現賣壓徵兆，但你知道自己的系統可以在這種市況下賺錢。這個市況變動不會對你造成影響，因為你採用的系統可以在別人發生虧損的情況下繼續賺錢。
我個人採用的交易策略是由50 個系統共同構成，我從來不擔心自己的部位或交易狀況。我的心情永遠保持平靜，因為我對於可能遭遇的狀況都已經預作安排。事實上，不論交易順利與否，我的妻子從來不覺得我的心情會因此發生變動。長達25 年的穩定期望績效，讓我的心情能夠始終保持平靜。
本書後續篇幅內，我將介紹一種系統性交易方法給讀者，這是由幾種不相關系統同時進行交易的策略，適用於任何市況。各位不必如同我一樣同時交易50 種系統；我會告訴各位如何使用少數幾套系統就能達到我強調的效果。運用這類系統，你就再也不必因為空頭市場或其他市場走勢而擔心受怕。我會逐步解釋你所需要做的每個行動與相關細節，讓你可以因應各種市況。當你的某些系統如果發生虧損，必然有另一些系統得以賺錢。
本書宗旨是協助各位降低或消除交易引發的恐懼感。這種恐懼感會隨著不確定性的降低而逐漸消退。你無須、也不必刻意預測市場的走向；反之，你已經準備妥當而得以因應任何行情演變：多頭、空頭或橫向盤整。處在多頭市場，如果當時採用做多系統賺錢，你知道空頭市場一旦抬頭，你的放空系統就會啟動。結果，不論市場行為如何變動，整體績效都會提升；更重要的是，你的生活壓力將會顯著減輕。
對於基本分析投資顧問來說，2009 年3 月份以來的十年期間是一段理想歲月。人們在這段期間很容易賺錢，因為市場行情持續走高。可是，我們千萬要弄清楚：不可搞混了多頭行情與交易技巧之間的差異。人們只要有一陣子可以輕鬆賺錢，就可能因此變得自信滿滿，總認為市場會如此繼續發展。
然而，我們的記憶很短暫。很多交易者已經忘記2008 年曾經發生過的市場狀況。2018 年底，我們雖然歷經下跌行情的洗禮，但就本書撰寫的2019 年中期來說，股票市場已經再創歷史新高。不過，多頭市場總會有結束的一天。空頭市場勢必會來臨。我們不知道這會發生在什麼時候，也不知道空頭行情的規模會有多大。一旦如此，這類走勢往往極為嚴峻，嚴重程度可能會遠超過多數人的想像。我之所以撰寫本書，目的是希望各位的投資可以預作安排，確保在各種市況下都能受到妥善保護與獲利。從根本上來說，要讓自己在精神上免受任何市場波動影響，無論是上漲、下跌或橫向盤整。否則的話，你過去8 年或10 年所累積的獲利可能發生部分或全部的虧損。這類虧損可能發生在半年之內。
與我一起共事的交易者普遍存在一種恐懼心理。大家害怕自己不知道自己正在做些什麼。即使你已經賺了一些錢，仍會擔心行情隨時反轉，而不知如何因應。你害怕既有的獲利可能得而復失。即使行情繼續上漲，人們也會擔心即將發生的跌勢，而且不知如何是好。
本書的讀者當中，有很多人都經歷過嚴重的空頭行情，譬如2008 年曾經發生的股災，這方面的痛楚雖然可能隨著時間久遠而淡化，但記憶總是不會完全被磨滅的。你可能僱用了投資顧問，但在行情上漲過程中，這些顧問的表現通常難以超越參考基準，碰到下跌行情，你的虧損還會遠遠落後參考基準。對於這種程度的「績效」，你竟然還得付費才能取得！
如何學會用這套方法交易
我不能算是標準的投資顧問。事實上，我根本稱不上是投資顧問。我是一個自學的金融交易者。1990 年代，我在墨西哥經營激流泛舟事業。至於我們家族，則在紐西蘭擁有一家小型風險投資公司──當時正陷入困境。該公司聘僱的投資顧問顯然不勝任，連續進行了幾筆不當的投資。我父親打電話對我說：「聽好，情況相當糟糕，這幾個投資顧問顯然不值得信任。我需要找到我能夠信賴的人。」這些投資涉及的資金規模相當龐大，於是我結束了在墨西哥的生活，返家開始整頓家族的財務投資生意。
我必須自學，我沒有數學的學位。我也沒有金融財務方面的學位。可是，我的腦筋還算靈光，衝勁十足，而且樂意辛勤工作，父親相信我可以把局面扭轉過來。我則琢磨著應該如何進行。
這家公司涉及兩個主要經營領域：一是風險資本投資，一是股票交易。經過兩三個月的梳理之後，我發現我們聘僱的投資顧問各懷鬼胎，全然不勝任。所以，我把他們全部都開除。
我決定自行處理投資組合。當時正逢2000 年網際網路泡沫崩盤開始。我們眼看著過去累積的獲利快速消失，我們聘僱的市場投資顧問表示：「勞倫斯，不用擔心，只要繼續堅持下去，行情還會回來的。」我當時認為：「這些人都來自大型銀行，想必十分精明，我應該可以信賴他們。」
我繼續自學，思考行情可能的發展方向，同時也目睹這些投資顧問與銀行家推薦的股票──譬如：安隆（Enron）和世界通訊（WorldCom）──價格暴跌到零。我認為整個投資組合呈現的風險／報酬結構完全不恰當。於是，我決定不理會所有投資顧問的建議，把整個投資組合全部轉為現金。結果證明我的決策非常明智，因為我們當時正處於大空頭市場的開端。這個時候如果沒有斷然套現，損失顯然會更嚴重得多。
我們還沒有開始賺錢，但不再繼續虧損了。整個發展讓我對於外部投資顧問徹底喪失信心。我必須盡可能地自學，取得完整的控制權，尋找某種適合我們家族事業的投資方法。我開始參加交易課程，閱讀五百多本各種投資和交易方面的書籍，探索各種投資風格和策略。最後，我得到一個結論，我必須找到某種投資方法，這套方法呈現充分的統計證據顯示我的交易確實具備優勢。
我發現多數交易者與投資顧問是運用基本分析擬定決策，但這畢竟僅代表有根據的猜測而已。如此從事投資並不能取得長期穩定的績效。
我需要證據。這促使我進一步研究統計學相關而有所根據的交易方法，它們的算法簡單，可以被編製為電腦程式。運用市場歷史資料，我可以觀察各種方法如果實際運用於過去的結果。這給予我信心，我知道自己只要按照這些規則進行這些交易，那麼起碼知道持續運用該規則，統計結果大體上會如何。
Chapter1 不論市場發展如何，績效報酬都會更好
人們為何依據情緒進行交易
這種情況為何會發生？世界上畢竟充斥著各種金融資訊，足以淹沒整個媒體。可是，多數交易者似乎並不瞭解一點：金融媒體機構有他們自己的考量，這些考量未必符合交易者的利益。他們的考量是盡可能賺取廣告收益；他們希望盡可能提供可以吸引交易者的資訊。當行情下跌或出現重大賣壓，媒體一定會確保你能看到。他們渲染金融市場的恐慌。然後，他們訪問所謂的專家或投資顧問，雖然這些人實際上只是表達個人意見。他們被捲入這場遊戲，他們甚至相信自己的說法，但他們只是根據他們在電視上看到的東西做出預測而已。
電視上紅咚咚的一片，走勢圖顯示的趨勢向下，每個人都預測著行情接下來會如何發展──所有這一切都對於交易者構成沉重的壓力和恐懼。交易者不知道如何是好？他們應該出場嗎？雖然資訊傳播業者希望他們繼續追蹤觀察。這點是最重要的。這也是他們的目的所在。
大多數交易者的行為會是情緒化的，遠超過他們自己願意承認的程度。當他們看著自己的交易帳戶，想的會是損失了多少金額而不是百分率，這會造成種種不確定。他們沒辦法理性思考，首先是因為受到CNBC 上名嘴們談論各種恐怖故事的影響，其次是交易者的思緒僅考慮到帳戶內流失的金額。處在這種情況下，情緒會全然壓倒理性。他們深感恐懼，希望保留手中尚存的東西。
處在非理性的心境下，你感到恐懼，還有你透過CNBC 和《華爾街日報》聽到各種恐怖故事，這是你最不適合擬定交易決策的時候，因為這些決策都不是根據邏輯分析擬定的。它們主要是考慮交易帳戶的損失。人類普遍存在強烈的損失厭惡傾向，不願承擔虧損。可是，我們知道，想要賺錢就必須願意承擔風險，有時候也確實會發生虧損。
交易帳戶規模不論有多大，你都希望帳戶繼續成長。人們天性就會不斷估算自己擁有多少錢，發生了多少盈虧。另外，人們往往會習慣於思考絕對金額，不是相對百分率。帳面發生10% 的虧損似乎還可以接受，但帳戶規模如果是100 萬，你可能會告訴自己，「我剛虧損了10 萬。」所以，帳戶規模如果是1,000 萬，10% 的虧損也就是100 萬。百分率雖然相同，但用絕對金額來看可能會讓你變得不理性。
我可以清楚看到自己在這些方面的問題。剛開始的時候，我的交易帳戶有30,000，我告訴自己，我可以接受20% 的帳戶耗損。換言之，這相當於6,000。看起來似乎還算合理。可是，假定我的交易帳戶規模來到200 萬；這種情況下，20% 就是400,000。這種水準的金額會讓你擬定策略的心理狀態全然不同。相對於30,000，雖然百分比相同，策略與市場走勢也一致，但面對龐大的絕對金額時，心理感受必然大不相同。
如何對抗情緒
即使最精明的交易者，也難免受到恐懼與非理性行為的影響。為了防範這方面的問題，最好是使用經過統計資料驗證的自動化交易系統。其次，若能確信系統的設計符合理性原則，就能將交易決策交由電腦執行。設計交易系統的過程中，我們知道自己沒有受到情緒影響，電腦當然也沒有情緒。電腦只是根據交易決策的運算方法執行指令。交易策略如果設計恰當，能夠確實反映你的風險容忍偏好，而且你也相信電腦運算方法具備長期優勢，你自然就可以按照電腦的指示採取行動。這是最適合從事交易的狀況。市場每天的價格波動已經不會對你構成影響，因為你知道行情不論如何變化，你的系統都具備長期獲利能力。
舉例來說，如果市場出現賣壓徵兆，但你知道自己的系統可以在這種市況下賺錢。這個市況變動不會對你造成影響，因為你採用的系統可以在別人發生虧損的情況下繼續賺錢。
我個人採用的交易策略是由50 個系統共同構成，我從來不擔心自己的部位或交易狀況。我的心情永遠保持平靜，因為我對於可能遭遇的狀況都已經預作安排。事實上，不論交易順利與否，我的妻子從來不覺得我的心情會因此發生變動。長達25 年的穩定期望績效，讓我的心情能夠始終保持平靜。
本書後續篇幅內，我將介紹一種系統性交易方法給讀者，這是由幾種不相關系統同時進行交易的策略，適用於任何市況。各位不必如同我一樣同時交易50 種系統；我會告訴各位如何使用少數幾套系統就能達到我強調的效果。運用這類系統，你就再也不必因為空頭市場或其他市場走勢而擔心受怕。我會逐步解釋你所需要做的每個行動與相關細節，讓你可以因應各種市況。當你的某些系統如果發生虧損，必然有另一些系統得以賺錢。
本書宗旨是協助各位降低或消除交易引發的恐懼感。這種恐懼感會隨著不確定性的降低而逐漸消退。你無須、也不必刻意預測市場的走向；反之，你已經準備妥當而得以因應任何行情演變：多頭、空頭或橫向盤整。處在多頭市場，如果當時採用做多系統賺錢，你知道空頭市場一旦抬頭，你的放空系統就會啟動。結果，不論市場行為如何變動，整體績效都會提升；更重要的是，你的生活壓力將會顯著減輕。
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