浚流湧上：0920四年400萬財商思維
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內容簡介
▲把「自媒體」和「保險」兩者結合，
流量變客戶量，再將流量變保單，最後將流量變現。
時代進步、資訊翻新的速度非常驚人，若無時時刻刻、分分秒秒了解現在時事， 有時候兩三個月的時間就可能跟年輕人有相當大的訊息隔閡，必須知道他們在聊什麼、 懂他們的話，才能拉近情感上的距離。
我時常在社群媒體上經營與人互動的動態，例如金融保險知識分享、出國旅遊回饋互動，讓網友們共同參與我的生活，在我與他們互動時，大多時候都能了解他們擔心的問題是什麼，適時介入分析診斷、解決問題，進而創造成交機會。
現在科技越來越便利，如果只是單純的理解、 使用它的方便 ，那過不了多久我們就會輕鬆的被取代。現階段我運用了非常多AI的商品，協助我在客戶端 在工作上 更便利，在規劃上運用AI協助我，更重要的是以吸睛的話題，取得共感，引起興趣，才能帶動流量，創造網路財富的奇蹟。
流量變客戶量，再將流量變保單，最後將流量變現。
時代進步、資訊翻新的速度非常驚人，若無時時刻刻、分分秒秒了解現在時事， 有時候兩三個月的時間就可能跟年輕人有相當大的訊息隔閡，必須知道他們在聊什麼、 懂他們的話，才能拉近情感上的距離。
我時常在社群媒體上經營與人互動的動態，例如金融保險知識分享、出國旅遊回饋互動，讓網友們共同參與我的生活，在我與他們互動時，大多時候都能了解他們擔心的問題是什麼，適時介入分析診斷、解決問題，進而創造成交機會。
現在科技越來越便利，如果只是單純的理解、 使用它的方便 ，那過不了多久我們就會輕鬆的被取代。現階段我運用了非常多AI的商品，協助我在客戶端 在工作上 更便利，在規劃上運用AI協助我，更重要的是以吸睛的話題，取得共感，引起興趣，才能帶動流量，創造網路財富的奇蹟。
目錄
作者序
對的事持續做，做到出類拔萃╱15
Chapter 1
現在是過往的堆疊與蛻變
一、用對的方式～不走捷徑、定期定額、專款專戶、快速累積四百萬元╱22
二、從街舞男孩到學生議會，看見金錢的寬度～可動可靜，學會善用金錢的力量╱28
三、你現階段工作主管是你未來期望的樣子嗎？～做對的事，解決問題，相互支持的夥伴╱32
Chapter 2
瀟灑轉身，投身保險業
一、什麼人適合做保險？～願意站在客戶的立場做好規劃，連你自己都鼓掌滿意╱40
二、現代保險AI創業家～以馬斯克為創業精神目標的男人╱46
三、關鍵時刻的堅持～只有hold住0.01秒想放棄的念頭，才能看見成功的那道光╱54
Chapter 3
站在第一線守護保戶資產
一、理財金三角1～做任何理財規劃前，先讓財富金字塔的保險與緊急預備金坐穩基底╱60
二、理財金三角2～護理師的成功見證╱69
三、理財金三角3～保有你的人生賽道╱76
四、人生收入曲線圖～我們從一出生就踏上人生收支曲線，如何走得平穩、順暢？╱88
五、退休三支柱～你與財富自由退休的距離有多遠？退休金，你準備好了嗎？╱98
六、資產傳承～善用工具將財富合法有效轉移給下一代╱104
Chapter 4
自媒體當道，讓流量變客戶量
一、自媒體和傳統行銷的巨大差異～善用科技，創造財富，累積財富╱112
二、保險市場在哪裏？～全民網路，主動出擊致勝╱115
三、六十秒保險微短片，多一秒都不行～讓無所不在的金融保險吸引你的眼球╱121
四、縮時零距離的遠距投保～打破空間與時間的限制╱127
五、普通即是經典～你，承受得起風險嗎？╱131
六、當客戶的微電影導演～用鏡頭拍出事業人生╱135
七、陪您規劃幸福人生的每一天～什麼是幸福？幸福就是平安度過每一天╱140
Chapter 5
路在前方的保險上坡道
一、達成買房夢想的波麗士大人～通往幸福的道路～回家真好╱146
二、零負債的房產達人～要房產，不要負債╱150
三、為財務煩惱的餐飲店老闆～財務體檢和成本控管雙管齊下，外加正確的資產配置╱153
四、新手爸媽給新生兒的第一份禮物～是誰接住了你？╱158
Chapter 6
放大優勢，順勢而為
一、年輕人，我懂你～為自己的人生負責╱164
二、善用公司資源，壯大組織～借力使力，省時不費力╱173
三、保險夥伴（法鬥VS特斯拉）～保險不是單打獨鬥，而是團隊運作╱181
四、打造續航力（出書VS健體)～既然要做就做到最好，還要堅持更好╱187
五、信號～你比你想像的還要好，還要更好╱199
後記
我們要追求的不是財富，而是被你忽略的「自由」才是真正的『財富自由』╱202
對的事持續做，做到出類拔萃╱15
Chapter 1
現在是過往的堆疊與蛻變
一、用對的方式～不走捷徑、定期定額、專款專戶、快速累積四百萬元╱22
二、從街舞男孩到學生議會，看見金錢的寬度～可動可靜，學會善用金錢的力量╱28
三、你現階段工作主管是你未來期望的樣子嗎？～做對的事，解決問題，相互支持的夥伴╱32
Chapter 2
瀟灑轉身，投身保險業
一、什麼人適合做保險？～願意站在客戶的立場做好規劃，連你自己都鼓掌滿意╱40
二、現代保險AI創業家～以馬斯克為創業精神目標的男人╱46
三、關鍵時刻的堅持～只有hold住0.01秒想放棄的念頭，才能看見成功的那道光╱54
Chapter 3
站在第一線守護保戶資產
一、理財金三角1～做任何理財規劃前，先讓財富金字塔的保險與緊急預備金坐穩基底╱60
二、理財金三角2～護理師的成功見證╱69
三、理財金三角3～保有你的人生賽道╱76
四、人生收入曲線圖～我們從一出生就踏上人生收支曲線，如何走得平穩、順暢？╱88
五、退休三支柱～你與財富自由退休的距離有多遠？退休金，你準備好了嗎？╱98
六、資產傳承～善用工具將財富合法有效轉移給下一代╱104
Chapter 4
自媒體當道，讓流量變客戶量
一、自媒體和傳統行銷的巨大差異～善用科技，創造財富，累積財富╱112
二、保險市場在哪裏？～全民網路，主動出擊致勝╱115
三、六十秒保險微短片，多一秒都不行～讓無所不在的金融保險吸引你的眼球╱121
四、縮時零距離的遠距投保～打破空間與時間的限制╱127
五、普通即是經典～你，承受得起風險嗎？╱131
六、當客戶的微電影導演～用鏡頭拍出事業人生╱135
七、陪您規劃幸福人生的每一天～什麼是幸福？幸福就是平安度過每一天╱140
Chapter 5
路在前方的保險上坡道
一、達成買房夢想的波麗士大人～通往幸福的道路～回家真好╱146
二、零負債的房產達人～要房產，不要負債╱150
三、為財務煩惱的餐飲店老闆～財務體檢和成本控管雙管齊下，外加正確的資產配置╱153
四、新手爸媽給新生兒的第一份禮物～是誰接住了你？╱158
Chapter 6
放大優勢，順勢而為
一、年輕人，我懂你～為自己的人生負責╱164
二、善用公司資源，壯大組織～借力使力，省時不費力╱173
三、保險夥伴（法鬥VS特斯拉）～保險不是單打獨鬥，而是團隊運作╱181
四、打造續航力（出書VS健體)～既然要做就做到最好，還要堅持更好╱187
五、信號～你比你想像的還要好，還要更好╱199
後記
我們要追求的不是財富，而是被你忽略的「自由」才是真正的『財富自由』╱202
序／導讀
作者序/ 對的事持續做，做到出類拔萃
不論你是剛出社會打拼一陣子的新鮮人，或已成家立業有嗷嗷待哺下一代的中青世代，抑或是為將來退休生活提前做準備的準壯世代們，你們可曾仔細地想過，未來理想中的生活是什麼?是有房有車、有名牌加持、美食饗宴、每年每季出國旅遊，還是每個月有筆準時入帳的月配息現金流……
要過上你所謂的理想生活，在我看來，除了基本的身體健康，再來則有穩健的財富；健康的身體要靠平日的鍛鍊與保養、飲食均衡、睡眠充足、保持好心情。.
而關係到未來生活的財富累積與管理：則必需檢視我們的理財金三角，像金字塔一樣，從最底層的保障與緊急預備金做理財的基底，再逐步一層一層往上做規劃，當做好基本的「醫療保障」和足夠運用的「緊急預備金」後，當理財金字塔的基本盤穩固了之後，第二步才是我們的生活開銷、教育基金、購車金……的堆疊。第三步也就是第三層是將資產做妥當的配置，像是購買基金、股票、ETF、房地產、創業，還有高資產者最重要的資產傳承。從低到高，從底層到頂峰，再搭配短、中、長期財務規劃一步步踏實的累積下我們的財富。
★最亮眼的見證，漂亮的理財成績單
在安聯人壽我利用四年時間透過定期定額、專款專戶的理財規劃，積累四百萬台幣的親身實例，這張成績單，成為我服務保戶最亮眼的見證，聚焦強調理財要選對工具、時間持續、長期而不間斷；感謝所有信任我的保戶們，藉由我提供顧問式諮詢，在和客戶一問一答中，思維碰觸，擦撞出客戶需求的引信，引導他們說出自己的需求、擔心害怕的風險，和需要什麼樣的保障，協助保戶們完成醫療保障和財務規劃，讓他們在風險與意外來臨時不必擔心，用這張保險的「經濟安全網」維持原來生活的穩定與品質；因為「保險不會改變我們的生活，但卻可以防止我們的生活被改變」；而理財規劃則是協助保戶在未來退休後，除了勞退金外，更多出一筆每月都有的資產撥回，不受日後通膨影響，享受和工作時相同的生活品質，無需為縮水的月退俸過上縮衣節食的生活，消費購物時錙銖必較，甚至遲遲買不下手。
★自媒體AI創業家，開拓事業版圖
現在是自媒體流行的世代，「保險」和「自媒體」看似扯不上有任何關聯，然而在今天網路流行的世代，網路上的保險商品與理財資訊琳瑯滿目，除了與客戶面對面分享，我更透過「自媒體」和「保險」將二者結合，擦出許多神奇的火花，從一開始個位數、累計數千、數萬，最高記錄有二十九萬人觀看流量，將這些流量變客戶量，再將流量變保單，最後將流量變現。
傳統的保險行銷是，從早晨到深夜拜訪五位客戶，我的日常是：早會結束後駕駛著電動車，載著十公斤沉重重的公事包和小秘書布娜法鬥，不論是讓人差點中暑、太陽狠毒的高溫；還是大雨滂沱，雨刷刷不停，前方模糊一片的雨天，也持續不斷拜訪客戶，一心為保險事業開彊闢土，為著親愛的保戶們的一通電話，一個line詢息使命必達，站在第一線守護客戶資產安全。即便如此，我總是眼底閃著光，大聲地告訴身邊的朋友們，
「我真的很喜歡保險」。
如果票選夢幻職業，那真的非保險莫屬。因為它，讓我喜歡這種身心自由的自在感，對我來說，到不同縣市拜訪客戶，出差就像是去旅遊，是一趟趟說走就走的小旅行。但就像車子進步到電動車的時代，我們保險業務員更要與時俱進，一天拜訪五位客戶，對我來說已是極限，再難以分身乏術，我們每一天只有二十四小時，而我「郭浚豪」只有本尊，沒有分身，縱使我再有驚人的意志力，恐怕再也沒有體力和行動力再去拜訪下一位客戶開口再談保險。
然而拜自媒體之賜，我在IG開闢「財務醫療諮詢」「金融知識」專區，甚至在「限時動態」我也提問跟金融保險相關的議題，像是「川普關稅制度，您的看法是？」讓關心保險議題的網友們追蹤、留言，如還有保險議題需深入諮詢，我會與網友互相加好友，再進一步約訪見面。
因為自媒體的一則「限時動態」，線上有數百、數千、數萬人在關注，從中被看見、被認識、被知道。這是傳統保險行銷只能一對一，而社群媒體能化被動為主動一對多，締造出百千萬的「認識我」的倍數。這就是自媒體的優勢與趨勢，幸運的是我已提前掌握到這一波新商機。
「做自己堅持對的事情，既然選擇與眾不同，就要做到出類拔萃。」這是2023年、2025年我獲頒亞太地區傑出保險菁英獎的得獎感言。
是的，你的人生是要輕易地放過自己，還是微笑地堅持下去？全憑你的睿智選擇。
「人生中最飛快的腳步，不是奔跑，而是堅持。」用這句話與正和我一樣努力為理想生活前進的保戶、讀者們相互激勵！
不論你是剛出社會打拼一陣子的新鮮人，或已成家立業有嗷嗷待哺下一代的中青世代，抑或是為將來退休生活提前做準備的準壯世代們，你們可曾仔細地想過，未來理想中的生活是什麼?是有房有車、有名牌加持、美食饗宴、每年每季出國旅遊，還是每個月有筆準時入帳的月配息現金流……
要過上你所謂的理想生活，在我看來，除了基本的身體健康，再來則有穩健的財富；健康的身體要靠平日的鍛鍊與保養、飲食均衡、睡眠充足、保持好心情。.
而關係到未來生活的財富累積與管理：則必需檢視我們的理財金三角，像金字塔一樣，從最底層的保障與緊急預備金做理財的基底，再逐步一層一層往上做規劃，當做好基本的「醫療保障」和足夠運用的「緊急預備金」後，當理財金字塔的基本盤穩固了之後，第二步才是我們的生活開銷、教育基金、購車金……的堆疊。第三步也就是第三層是將資產做妥當的配置，像是購買基金、股票、ETF、房地產、創業，還有高資產者最重要的資產傳承。從低到高，從底層到頂峰，再搭配短、中、長期財務規劃一步步踏實的累積下我們的財富。
★最亮眼的見證，漂亮的理財成績單
在安聯人壽我利用四年時間透過定期定額、專款專戶的理財規劃，積累四百萬台幣的親身實例，這張成績單，成為我服務保戶最亮眼的見證，聚焦強調理財要選對工具、時間持續、長期而不間斷；感謝所有信任我的保戶們，藉由我提供顧問式諮詢，在和客戶一問一答中，思維碰觸，擦撞出客戶需求的引信，引導他們說出自己的需求、擔心害怕的風險，和需要什麼樣的保障，協助保戶們完成醫療保障和財務規劃，讓他們在風險與意外來臨時不必擔心，用這張保險的「經濟安全網」維持原來生活的穩定與品質；因為「保險不會改變我們的生活，但卻可以防止我們的生活被改變」；而理財規劃則是協助保戶在未來退休後，除了勞退金外，更多出一筆每月都有的資產撥回，不受日後通膨影響，享受和工作時相同的生活品質，無需為縮水的月退俸過上縮衣節食的生活，消費購物時錙銖必較，甚至遲遲買不下手。
★自媒體AI創業家，開拓事業版圖
現在是自媒體流行的世代，「保險」和「自媒體」看似扯不上有任何關聯，然而在今天網路流行的世代，網路上的保險商品與理財資訊琳瑯滿目，除了與客戶面對面分享，我更透過「自媒體」和「保險」將二者結合，擦出許多神奇的火花，從一開始個位數、累計數千、數萬，最高記錄有二十九萬人觀看流量，將這些流量變客戶量，再將流量變保單，最後將流量變現。
傳統的保險行銷是，從早晨到深夜拜訪五位客戶，我的日常是：早會結束後駕駛著電動車，載著十公斤沉重重的公事包和小秘書布娜法鬥，不論是讓人差點中暑、太陽狠毒的高溫；還是大雨滂沱，雨刷刷不停，前方模糊一片的雨天，也持續不斷拜訪客戶，一心為保險事業開彊闢土，為著親愛的保戶們的一通電話，一個line詢息使命必達，站在第一線守護客戶資產安全。即便如此，我總是眼底閃著光，大聲地告訴身邊的朋友們，
「我真的很喜歡保險」。
如果票選夢幻職業，那真的非保險莫屬。因為它，讓我喜歡這種身心自由的自在感，對我來說，到不同縣市拜訪客戶，出差就像是去旅遊，是一趟趟說走就走的小旅行。但就像車子進步到電動車的時代，我們保險業務員更要與時俱進，一天拜訪五位客戶，對我來說已是極限，再難以分身乏術，我們每一天只有二十四小時，而我「郭浚豪」只有本尊，沒有分身，縱使我再有驚人的意志力，恐怕再也沒有體力和行動力再去拜訪下一位客戶開口再談保險。
然而拜自媒體之賜，我在IG開闢「財務醫療諮詢」「金融知識」專區，甚至在「限時動態」我也提問跟金融保險相關的議題，像是「川普關稅制度，您的看法是？」讓關心保險議題的網友們追蹤、留言，如還有保險議題需深入諮詢，我會與網友互相加好友，再進一步約訪見面。
因為自媒體的一則「限時動態」，線上有數百、數千、數萬人在關注，從中被看見、被認識、被知道。這是傳統保險行銷只能一對一，而社群媒體能化被動為主動一對多，締造出百千萬的「認識我」的倍數。這就是自媒體的優勢與趨勢，幸運的是我已提前掌握到這一波新商機。
「做自己堅持對的事情，既然選擇與眾不同，就要做到出類拔萃。」這是2023年、2025年我獲頒亞太地區傑出保險菁英獎的得獎感言。
是的，你的人生是要輕易地放過自己，還是微笑地堅持下去？全憑你的睿智選擇。
「人生中最飛快的腳步，不是奔跑，而是堅持。」用這句話與正和我一樣努力為理想生活前進的保戶、讀者們相互激勵！
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